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黑龙江省讷河市2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库附参考答案(培优).docxVIP

黑龙江省讷河市2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库附参考答案(培优).docx

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黑龙江省讷河市2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库附参考答案(培优)

第I部分单选题(100题)

1.下列不属于证券产品选择目标的是()。

A:取得收益

B:本金保证

C:提高风险

D:资本增值

答案:C

2.客户信息可以分为定量信息和定性信息,下列分类中正确的是()。

A:定量信息:理财决策模式;定性信息:保单信息

B:定量信息:健康状况;定性信息:兴趣爱好

C:定量信息:收入与支出;定性信息:投资偏好

D:定量信息:雇员福利;定性信息:养老金规划

答案:C

3.与经济周期直接相关时,行业属于()。

A:进攻型行业

B:周期型行业

C:防守型行业

D:增长型行业

答案:B

4.行业和区域分析属于()层次的分析

A:中观

B:宏观

C:局部

D:微观

答案:A

5.如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率,那么投资者选择期望收益率高的组合;如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差,那么投资者会选择方差较小的组合,这种选择原则,叫做()。

A:共同偏好规则

B:风险厌恶规则

C:有效组合规则

D:有效投资组合规则

答案:A

6.技术分析是建立在否定()的基础之上。

A:有效市场

B:半强式市场

C:强式有效市场

D:弱式有效市场

答案:D

7.根据投资组合理论,如果甲的风险承受力比乙大,那么()。

A:甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

B:甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

C:甲的无差异曲线的弯曲程度比乙的大

D:甲的最优证券组合比乙的好

答案:A

8.如果缺口为正,商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资,融资缺口的计算公司()。

A:融资缺口=流动性资产+借入资金

B:融资缺口=-流动性资产-借入资金

C:融资缺口=-流动性资产+借入资金

D:融资缺口=流动性资产-借入资金

答案:C

9.下列关于对冲比率的计算,正确的是()

A:对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小

B:对冲比率=持有期货合约的头寸大小-资产风险暴露数量

C:对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量

D:对冲比率=持有期货合约的头寸大小*资产风险暴露数量

答案:C

10.假设市场中存在一张面值为1000元,息票率为7%(每年支付一次利息),存续期为2年的债券,当投资者要求的必要投资回报率为10%时,投资该债券第一年的当期收益率为()。

A:0.072

B:0.035

C:0.1

D:0.05

答案:A

11.2000年,北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010年,夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿(9岁)和一个读幼儿园的儿子((6岁)。王建国的人生目标有两个:①希望儿女能接受良好的教育,别像自己一样没文化;②等60岁退休后生活无忧,且能周游世界。目前王建国每年税后收入30万元,孙爱菊每月税后收入2500元,且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:①价值100万的按揭商品房一套,首付30%,20年期,利率6%,按月本利平均偿还,己还5年;②价值27万元的的轿车一辆;③活期存款2万元,以备急用;④定期存款30万元,债券基金50万元,拟给子女留学使用。需要指出的是,目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有:①家庭每年生活费支出4.8万元;②儿女学费支出1.6万元;③儿女均参加某书法班支出1万元;④旅游费用支出2万元;⑤交际费用支出3万元。

A:子女教育金需动用时间离现在尚远,能承担相应风险

B:年富力强,所能承受的投资风险较大

C:生意目前不错,抗风险能力强

D:过去没有专业知识,又没有投资经验,承受投资风险的能力较弱

答案:C

12.证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务,应当与客户签订证券投资顾问服务协议,并对协议实行()管理。

A:宽松

B:编号

C:严格

D:统一

答案:B

13.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险()出现的不同状况。

A:一定

B:不一定

C:不可能

D:可能

答案:D

14.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务,违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》,涉嫌犯罪的,依法移送()。

A:法院

B:中囯证监会及其派出机构

C:司法机关

D:公安机关

答案:C

15.在开展新产品和开展新业务之前,应该对其中所含的()进行充分识别和评估。

A:公司盈利

B:公司管理水平

C:产品数量

D:市场风险

答案:D

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