黑龙江省红岗区《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题内部题库含答案（培优B卷）.docxVIP

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黑龙江省红岗区《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题内部题库含答案（培优B卷）

第I部分单选题（100题）

1.下列关于对冲比率的计算,正确的是（）

A:对冲比率=持有期货合约的头寸大小+资产风险暴露数量

B:对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小

C:对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量

D:对冲比率=持有期货合约的头寸大小×资产风险暴露数量

答案：C

2.（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。

A:心理账户

B:时间偏好

C:损失厌恶

D:过度自信

答案：B

3.（）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。

A:非平稳时间序列

B:非齐次平稳时间序列

C:平稳时间序列

D:齐次非平稳时间序列

答案：B

4.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。

A:0.1

B:0.001

C:0.2

D:0.01

答案：D

5.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游敞口、下游闭口型

B:双向敞□类型

C:上游闭口、下游闭口型

D:上游闭口、下游敞口型

答案：A

6.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％（每年支付一次利息），存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。

A:0.0738

B:0.0352

C:0.1

D:0.05

答案：A

7.风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的_________阶段，一般建议投资组合中增加_________比重。（）

A:成熟期；股票等风险资产

B:成长期；股票等风险资产

C:衰老期；债券等安全性较高的资产

D:形成期；债券等安全性较高的资产

答案：C

8.有效集(有效边界)指（）。

A:可行域上边界

B:可行域内部边界

C:可行域外部边界

D:可行域下边界

答案：A

9.下列关于行业轮动的特征表述不正确的是（）。

A:行业轮动与经济周期和货币周期并没有紧密联系

B:行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响

C:行业轮动必须建立在对具体的体制，制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同

D:行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变是的相互作用方式

答案：A

10.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）。

A:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流出量100%

B:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

C:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流出量100%

D:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

答案：C

11.证券投资顾问服务费用应当以（）收取。

A:投资顾问妻子

B:投资顾问父母

C:证券投资顾问人员个人名义

D:公司账户

答案：D

12.信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。

A:线性概率模型

B:死亡率模型

C:线性辨别模型

D:Logit模型

答案：B

13.遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。

A:长期目标

B:短期目标

C:永久目标

D:中期目标

答案：A

14.（）是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔数量相同、品种相同，但期限不同的合约，以达到套利或规避风险等目的。

A:跨期套利

B:对冲交易

C:平仓

D:套利交易

答案：B

15.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:三

B:—

C:二

D:四

答案：C

16.下列不属于客户财务信息的是（）。

A:当期收入状况

B:当期财务安排

C:投资风险偏好

D:财务状况末来发展趋势

答案：C

17.为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（）两种。

A:子女教育规划

B:长远教育规划

C:本人教育规划

D:近期教育规划

答案：A

18.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，涉嫌犯罪的，依法移送（）。

A:司法机关

B:法院

C:公安机关

D:中囯证监会及其派出机构

答案：A