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黑龙江省汤旺河区整理《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库带答案（A卷）

第I部分单选题（100题）

1.关于收益率曲线叙述不正确的是（）。

A:它反映了债券偿还期限与收益的关系

B:将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线

C:收益率曲线总是斜率大于0

D:理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构

答案：C

2.如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。

A:衰老期

B:成长期

C:成熟期

D:形成期

答案：B

3.在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为8000万元，出现概率是25％。在正常状况下，流动性余额为4000万元，出现概率是50％，在最差情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25％，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。

A:缺口3000万元

B:缺口4000万元

C:盈余4500万元

D:盈余3500万元

答案：D

4.如果收盘价格（）开盘价格，则K线被称为阳线。

A:高于

B:等于

C:略低于

D:低于

答案：A

5.以未来价格上升带来的价格收益为投资目标的证券组合属于（）。

A:平衡型证券组合

B:收入型证券组合

C:增长型证券组合

D:货币市场型证券组合

答案：C

6.（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益

A:长期负债率

B:股东权益比率

C:资产负债比率

D:资产负债率

答案：D

7.证券投资顾问应向客户提供投资建议，应当（），禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。

A:以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用

B:不基于证券投资研究报告

C:提示具体买卖时点

D:提示潜在的投资风险

答案：D

8.（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。

A:处置效应

B:羊群效应

C:孤立效应

D:狂顶效应

答案：B

9.下列有关财务弹性的表述，不正确的是（）。

A:现金满足投资比率越大，说明资金自给率越高

B:财务弹性是指企业适应经济环境变化和利用投资机会的能力

C:财务弹性是指将资产迅速转变为现金的能力

D:财务弹性是用经营现金流量与支付要求进行比较

答案：C

10.一般而言，不影响风险承受能力的因素是（）。

A:收入

B:年龄

C:家庭地位

D:财富

答案：C

11.假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于5年后到期偿还的贷款。

A:40

B:36.36

C:32.76

D:50

答案：C

12.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）

A:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

B:流动性覆盖率=优质流动性资产/末来30天现金净流出量100%

C:流动性覆盖率=优质流动性资产/末来15天现金净流出量100%

D:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

答案：B

13.在采用自下而上分析法时，通常最先进行（）。

A:证券市场分析

B:行业和区域分析

C:宏观经济分析

D:公司分析

答案：D

14.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游敞口型

B:上游闭口、下游闭口型

C:双向敞口类型

D:上游敞口、下游闭口型

答案：C

15.（）是指在同一市场买入（或卖出）某一交割月份期货合约的同时，卖出（或买入）另一交割月份的同种商品期货合约，以期在两个不同月份的期货合约价差出现有利变化时以对冲平仓获利

A:期现套利

B:跨商品套利

C:跨期套利

D:跨市场套利

答案：C

16.（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。

A:前景理论

B:预期效用理论

C:心理账户

D:过度自信

答案：C

17.确定具体的投资品种和对各种资产的投资比例属于证券组合管理中的一个重要步骤，该步骤也可表述为（）。

A:确定证券投资政策

B:进行证券投资分析

C:构建证券投资组合

D:投资组合的修正

答案：C

18.关于久期分析，下列说法正确的是（）.

A:如采用标准久期分析法，不能反映基准风险

B:如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险

C:对于利率的大幅变动，久期分析的结果仍能保证准确性

D:久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影晌

答案：A

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