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陕西省镇安县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试内部题库及参考答案（培优）

第I部分单选题（100题）

1.以下属于次级信息的收集方法的是（）

A:交谈和数据调查表相结合

B:政府部门或金融机构公布的信息中获得的宏观经济信息

C:客户的资产状况

D:从业人员与客户的交谈

答案：B

2.以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:年金保险

B:医疗保脸

C:普通型人寿保险

D:新型人寿保险

答案：B

3.面对损失,人们表现为（）。

A:冒险

B:避险

C:风险寻求

D:风险厌恶

答案：C

4.在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估。

A:公司管理水平

B:公司盈利

C:市场风险

D:产品数量

答案：C

5.在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。

A:组合在战略层面的重要性

B:过去的组合集中倩况

C:经济前景

D:收益率

答案：B

6.若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。

A:一定

B:可能

C:不一定

D:不可能

答案：B

7.假定张先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元。年要求回报率为10%，那么他在3年内每年年末至少收回（）元才是盈利的。

A:43333

B:44386

C:33339

D:58489

答案：D

8.证券组合的（）是描述一项投资组合的风险与回报之间的关系。在以风险为横轴，预期回报率为纵轴的坐标上显示为一条曲线所有落在这条曲线上的风险回报组合都是在一定风险或最低风险下可以获得的最大回报

A:有效边界

B:可行域

C:集合

D:区间

答案：A

9.（）是以某一时点的股价作为参考基准，从而判断买进或卖出股票。

A:移动平均法

B:相对强弱理论

C:上涨和下跌线

D:简单过滤规则

答案：D

10.投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明()。

A:证券研究报告的发布机构

B:证券研究报告的发布人、发布日期

C:除客户以外的第三方建议

D:投资收益的保证情况

答案：B

11.某客户准备对原油进行对冲交易，现货价格为40美元／桶，1个月后的期货价格为45美元／桶，则零时刻的基差是（）美元。

A:3

B:-3

C:-5

D:-8

答案：C

12.下列关于债务管理的说法中，不正确的是（）。

A:总负债一般不应超过净资产

B:债务支出与家庭收入的合理比例是0.6

C:还贷款的期限不要超过退休的年龄

D:当债务问题出现危机的时候,可以通过债务重组来实现财务状况的改善

答案：B

13.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。

A:0.001

B:0.01

C:0.2

D:0.1

答案：B

14.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是()。

A:总额差异的重要性低于细目差异

B:不能调整收入

C:依据预算的分类个别分析

D:差异很大的需要各个项目同时进行改善

答案：C

15.《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A:证券公司

B:中国证监会

C:中国证券业协会

D:证券交易所

答案：C

16.在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。

A:风险转移

B:风险释放

C:风险对冲

D:风险规避

答案：C

17.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。

A:0.1

B:0.0352

C:0.072

D:0.05

答案：C

18.以下各种技分析手段中，衡量价格波动方向的是（）。

A:黄金分割线

B:趋势线

C:支撑线

D:压力线

答案：B

19.对证券司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。

A:银监会

B:证监会派出机构

C:中国证券业协会

D:中国证监会

答案：C

20.根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。

A:清仓

B:买入

C:满仓

D:卖出

答案：B

21.投资顾问