黑龙江省工农区2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题真题及答案【网校.docxVIP

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黑龙江省工农区2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题真题及答案【网校专用】

第I部分单选题（100题）

1.小华月末投资1万元，报酬率为6%，10年后累计多少元（）。

A:年金终值为1638793.47元

B:年金终值为1438793.47元

C:年金终值为1738793.47元

D:年金终值为1538793.47元

答案：A

2.投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。

A:羊群效应

B:损失厌恶效应

C:心理账户

D:过度自信

答案：A

3.中国人民银行1985年5月公布了《1985年国库券贴现办法》规定,1985年囯库券的贴现为月12.93‰，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100元面额的1985年三年期国库券在1987年6月底的贴现金额应计为（）

A:70

B:56.8

C:60

D:75.1

答案：D

4.证券公司、证券投资咨询机构及其人员以（）向客户收取证券投资顾问服务费。

A:个人名义

B:公司账户和个人名义

C:公司账户或个人名义

D:公司账户

答案：D

5.债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。

A:全部利率反向变化

B:价格走向与预期相反

C:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长

D:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短

答案：D

6.如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率,那么投资者选择期望收益率高的组合;如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者会选择方差较小的组合，这种选择原则，叫做（）。

A:共同偏好规则

B:风险厌恶规则

C:有效投资组合规则

D:有效组合规则

答案：A

7.下列关于年金的说法中，错误的是（）。

A:年金是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流

B:年金可以分为期初年金和期末年金

C:年金的利息不具有时间价值

D:年金终值和现值的计算通常采用复利的形式

答案：C

8.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制、明确客户回访的程序、内容和要求，并指定（）。

A:多部门人员分别独立实施

B:专门人员独立实施

C:多部门人员共同实施

D:专门委员会实施

答案：B

9.一般而言，不影响风险承受能力的因素是（）。

A:收入

B:家庭地位

C:财富

D:年龄

答案：B

10.单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+βirrmt+εit,其中Ai表示（）。

A:是截距，它反映市场收益率为0时,证券i的收益率大小

B:为斜率，代表市场指数的波动对证券收益率的影响程度

C:时期内i证券的收益率

D:t时期内市场指数的收益率

答案：A

11.在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。

A:风险消除

B:风险对冲

C:风险转移

D:风险规避

答案：B

12.6月份，大豆现货价格为700美分/蒲式耳，某榨油厂有一批大豆库存。该厂预计大豆价格在第三季度可能会小幅下跌，故卖出10月份大豆美式看涨期权，执行价格为740美分/蒲式耳，权利金为7美分/蒲式耳。则该榨油厂持蒙受损失的情况有（）。

A:9月份大豆现货价格上涨至710美分/蒲式耳,,且看涨期权价格上涨至9美分/蒲式耳

B:9月份大豆现货价格下跌至698美分/蒲式耳,,且看涨期权价格跌至1美分/蒲式耳

C:9月份大豆现货价格上涨至780美分/蒲式耳,,且看涨期权价格上涨至42美分/蒲式耳

D:9月份大豆现货价格下跌至690美分/蒲式耳,且看涨期权价格跌至4美分/蒲式耳

答案：D

13.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，以下对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法，不正确的是（）。

A:证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

B:证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项

C:证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认

D:证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施

答案：A

14.某大豆进口商在5月即