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陕西省金台区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试完整题库含答案

第I部分单选题（100题）

1.下列各项中，（）是对公司当前经营能力的较精确估计。

A:技术水平

B:质量水平

C:产品市场占有率

D:企业文化特征

答案：C

2.（）是对经济的弹性。

A:运营杠杆

B:估值杠杆

C:财务杠杆

D:利润杠杆

答案：A

3.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:二

B:四

C:三

D:—

答案：A

4.现金管理的内容是（）。

A:现金和所有资产

B:现金和流动资产

C:现金和固定资产

D:所有现金

答案：B

5.在信用风险缓释技术的主要内容中，合格净额结算对于降低信用风险的作用在于（）。

A:交易主体只需承担净额支付的风险

B:保证金融产品的安全性

C:违约损失率的下降

D:降低违约概率

答案：A

6.（）是指人们在面对收益和损失的决策时表现出不对称性。

A:过度自信

B:心理账户

C:损失厌恶

D:时间偏好

答案：C

7.某公司今年每股股息为0．5元，预期今后每股股息将以每年10%的速度稳定增长。当前的无风险利率为0．03，市场组合的风险溢价为0．08，此公司的股票的β值为1．5，计算：此公司股票当前的合理价格应该是（）。

A:10

B:25

C:15

D:5

答案：A

8.某电器商城进行清仓大甩卖，宣称价值1万元的商品，采取分期付款的方式，3年结清，假设利率为12％的单利。该商品每月付款额为（）元。

A:374

B:369

C:381

D:378

答案：D

9.关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（）。

A:方差一协方差法易高估实际的风险值

B:方差一协方差法能预测突发事件的风险

C:历史模拟法可计量非线性金融工具的风险

D:蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据

答案：C

10.根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。

A:买入

B:卖出

C:满仓

D:清仓

答案：A

11.根据《证券投资顾问业务暂行规定》的规定，对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。

A:中国证监会

B:银保监会

C:证监会派出机构

D:中国证券业协会

答案：D

12.（）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。

A:资本市场没有摩檫。

B:投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。

C:投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。

D:投资者都依据方差评价证券组合的风险水平。

答案：A

13.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:弱势有效市场

B:强势有效市场

C:半强势市场

D:有效市场

答案：A

14.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:-1

B:1.5

C:-1.5

D:0

答案：B

15.下列各项中。不属于心理账户效应的是（）。

A:沉没成本效应

B:赌场资金效应

C:晕轮效应

D:成本与损失的不等价

答案：C

16.以下属于次级信息的收集方法的是（）

A:交谈和数据调查表相结合

B:客户的资产状况

C:政府部门或金融机构公布的信息中获得的宏观经济信息

D:从业人员与客户的交谈

答案：C

17.对证券司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。

A:银监会

B:中国证券业协会

C:证监会派出机构

D:中国证监会

答案：B

18.下列关于金融泡沫说法错误的是（）。

A:在暴跌之前往往弥漫着过于乐观的情绪，投机盛行

B:股市暴跌发生时的私人部门（个人与企业）债务比率往往很高

C:股市暴跌是可以根据市盈率等基本指标进行准确地预测

D:股市暴跌往往发生在宏观经济状况看起来很好的时候，这往往会让大多数投资者猝不及防

答案：C

19.下列关于资本市场线的表述，错误的是()。

A:资本市场线方程反映有效组合的收益率和无风险之间的关系

B:资本市场线是沿着投资组合的有效边界，由风险资产和无风险资产构成的投资组合

C:资本市场线是在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM

D:资本市场线揭示了有效组合的收益和风险之间的均衡关系

答案：A

20.对于消费型企业，所属的风