2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库附参考答案【基础题】.docxVIP

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库

第一部分单选题(500题)

1、依据《证券投资基金法》的规定，中国证券投资基金业协会的职责包括下列哪些内容（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B

2、(2016年)货币市场基金不得投资于（）。

A.现金

B.期限在1年以内的大额存单

C.可转换债券

D.剩余期限在397天以内的债券

【答案】：C

3、基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，下列做法错误的是（）。

A.基金销售人员应公平对待投资者

B.基金销售人员应根据投资者的风险承受能力推荐基金品种

C.当基金销售人员所在机构与投资者发生利益冲突时，应当确保投资者的利益优先

D.基金销售人员可以根据基金管理公司的统一宣传材料自行制作相关宣传材料

【答案】：D

4、关于自助式前台系统的要求，下列说法错误的是。（）

A.自助式前台系统应当对基金投资人自助服务的操作具有核实身份的功能和合法有效的抗否认措施；

B.基金销售机构要为基金投资人提供核实自助式前台系统真实身份和资质的方法；

C.基金销售机构无需在自助式前台系统上设定基金交易项目限额

D.自助式前台系统的各项功能设计，应当界面友好、方便易用，具有防止或纠正基金投资人误操作的功能

【答案】：C

5、投资者甲购入A基金50万元，3天后，又认购A基金60万元，合计110万元，A基金费率表如下所示，甲需要缴纳的认购费为（）。

A.13043元

B.8800元

C.8730元

D.1320元

【答案】：C

6、下列关于基金销售机构的职责规范，说法不正确的是（）。

A.由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务

B.建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度

C.基金募集申请获得中国证监会核准前，向公众公布基金宣传推介材料

D.建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度

【答案】：C

7、《证券投资基金销售管理办法》规定：（）可以办理其募集的基金产品的销售业务。

A.监管机构

B.基金托管人

C.基金管理人

D.证券登记结算公司

【答案】：C

8、下列各项，不属于封闭式基金内容的是()。

A.基金份额在基金合同期限内固定不变

B.一般有一个固定的存续期

C.基金份额不固定

D.是在证券市场的投资者之间进行转让

【答案】：C

9、常用的寻找潜在客户的方法不包括（）。

A.缘故法

B.介绍法

C.陌生拜访法

D.直接寻找法

【答案】：D

10、我国相关法律法规规定，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份，应当在不可修改的介质上保存()年。

A.25

B.3

C.15

D.5

【答案】：C

11、下列关于证券投资基金在全球的发展特征的说法，不正确的是()。

A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛

B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品

C.基金资产的资金来源发生了重大变化

D.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

【答案】：B

12、基金市场服务机构不包括（）。

A.基金份额注册登记机构

B.律师事务所

C.证券交易所

D.投资顾问机构

【答案】：C

13、当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（）日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B

14、下列关于金融市场的分类正确的是（）。

A.按交易场所划分为期货市场和现货市场

B.按交割时间划分为货币市场和资本市场

C.按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等

D.按交易阶段划分为场外市场和场内市场

【答案】：C

15、基金销售适用性原则不包括（）。

A.差异性原则

B.全面性原则

C.有效性原则

D.合理性原则

【答案】：D

16、(2017年)某基金宣传材料有如下内容：“基金单位净值达到1．110后开放申购，基金公司销售人员向投资者承诺基金会净值归一，以便投资者在同一起跑线上享受投资收益，欲购从速。”下列表述正确的是（）。

A.在不损害投资者权益的前提下，可以使用净值归一作为基金推介方式

B.净值归一符合保护投资者原则

C.不可以使用“欲购从速”强调集中营销的表述

D.销售人员的承诺不属于业绩承诺，不构成违规承诺

【答案】：C

17、专业投资者转换为普通投资者需要通过（）形式告知基金销售机构。

A.口头

B.书面

C.电话

D.网络

【答案】：B

18、伞形基金的优点不包括()。

A.简化管理

B.降低成本

C.风险较小

D.强大的扩张