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陕西省耀州区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题真题题库带解析答案

第I部分单选题（100题）

1.下列各项中。不属于心理账户效应的是（）。

A:赌场资金效应

B:晕轮效应

C:成本与损失的不等价

D:沉没成本效应

答案：B

2.资本市场线是（）。

A:在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线。

B:以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标。

C:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM。

D:衡量由β系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线。

答案：C

3.资本市场线是（）

A:衡量由β系数侧定的系统风险与期望收益间线性关系的直线

B:在均值标准差平面上风险与期盛收益间线性关系的直线

C:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无冈险资产F与市场组合M的射线F

D:以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标

答案：C

4.下列关于对冲比率的计算，正确的是（）

A:对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小

B:对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量

C:对冲比率=持有期货合约的头寸大小*资产风险暴露数量

D:对冲比率=持有期货合约的头寸大小-资产风险暴露数量

答案：B

5.（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益

A:股东权益比率

B:长期负债率

C:资产负债比率

D:资产负债率

答案：D

6.资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（）。

A:无差异曲线

B:证券市场线

C:资本市场线

D:特征线

答案：C

7.已知终值求现值的过程叫（）

A:映射

B:回归

C:转换

D:贴现

答案：D

8.在弱式有效市场中，()。

A:不存在套利机会，技术分析可以获得超额收益

B:存在永久套利机会，技术分析不能获得超额收益

C:不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

D:存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益

答案：B

9.以下（）为套利组合应满足的条件。

A:该组合因素灵敏度系数大于零

B:该组合具有期望收益率

C:该组合因素灵敏度系数小于零

D:该组合中各种证券的权数满足W1+W2+…+WN=0

答案：D

10.某投资者将5000元投资于年息10%、为期5年的债券（按年复利计息），则5年后投资者能获得的投资本金与利息和为（）元。

A:8500

B:7052.55

C:7500

D:8052.55

答案：D

11.下列（）仅可以在现金流量表，而不是其他账务报表中得到。

A:融资活动中产生的现金流

B:期末资产余额

C:净利润

D:期末负债余额

答案：A

12.政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的（）进行的分类。

A:发行主体

B:债券形态

C:付息方式

D:发行额度

答案：A

13.投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。

A:不能修改

B:对客户说明并征得客户同意

C:对客户说明

D:自行修改

答案：B

14.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）。

A:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流出量100%

B:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

C:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流出量100%

D:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

答案：A

15.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游敞口、下游闭口型

B:上游闭口、下游敞口型

C:上游闭口、下游闭口型

D:双向敞□类型

答案：A

16.证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（）个月内完成回访。

A:2个月

B:3个月

C:6个月

D:1个月

答案：D

17.证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。

A:每半年，每半年

B:每年，每年

C:每年，每半年

D:每半年，每年

答案：C

18.在信用风险缓释技术的主要内容中，合格净额结算对于降低信用风险的作用在于（）。

A:保证金融产品的安全性

B:降低违约概率

C:交易主体只需承担净额支付的风险

D:违约损失率的下降

答案：C

19.通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。

A:公司分析

B:地域经济

C:股份分析

D:产业