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陕西省碑林区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题题库附答案【B卷】

第I部分单选题（100题）

1.风险对冲是指特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:四

B:二

C:三

D:一

答案：B

2.国内生产总值（GDP）是指一个国家（或地区）所有（）在一定时期内（一般按年统计）生产活动的最终成果。

A:国外居民

B:常住居民

C:国内居民

D:常住居民但不包括外国人

答案：B

3.（）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。

A:资本市场没有摩檫。

B:投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。

C:投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。

D:投资者都依据方差评价证券组合的风险水平。

答案：A

4.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，以下对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法，不正确的是（）。

A:证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施

B:证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项

C:证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认

D:证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

答案：D

5.客户的财务信息不包括（）。

A:资产负债

B:工作职务

C:财务安排

D:家庭收支

答案：B

6.因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务.影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:系统风险

B:市场风险

C:信用风险

D:非系统风险

答案：C

7.（）是指依据分析指标和影响因素的关系，从数量上确定各因素对财务指标的影响程度。

A:结果分析法

B:比较分析法

C:归纳分析法

D:因素分析法

答案：D

8.（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果

A:中国证监会

B:证券交易所

C:商业银行

D:证券公司

答案：C

9.下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（）

A:通货膨胀率

B:时间

C:自身价值

D:单利和复利

答案：C

10.证券产品选择的步骤是（）。

A:确定投资策略—了解证券产品的特性—分析证券产品

B:了解客户信息—确定投资策略—分析证券产品

C:确定投资策略—分析证券产品—调整投资策略

D:了解客户信息—了解证券产品的特性—确定投资策略

答案：A

11.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。

A:书面

B:口头和书面

C:口头

D:口头或书面

答案：A

12.（）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。

A:统计量

B:总体

C:常模

D:样本

答案：B

13.下列选项中不属于人身保险的是（）。

A:意外伤害保险

B:健康保险

C:人寿保险

D:责任保险

答案：D

14.（）是对剩余流动性的弹性。

A:利润扛杆

B:运营扛杆

C:估值扛杆

D:财务扛杆

答案：C

15.张先生每月的生活支出为5000元，每月还贷支出为2000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（）元。

A:7000

B:21000

C:15000

D:40000

答案：B

16.李先生向银行贷款30万元，期限为2年，年利率为4%,则按单利和复利计算，李先生在2年后应归还银行的金额分别是（）万元。

A:3032.45

B:3234

C:32.432.45

D:32.434.8

答案：C

17.在现金管理中，年度支出预算等于（）。

A:年度收入一上一年支出

B:年储蓄目标一年度支出

C:年度收入一年储蓄目标

D:年度收入一年度支出

答案：C

18.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:1.5

B:-1

C:-1.5

D:0

答案：A

19.下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。

A:医疗

B:普通娱乐休闲

C:本息还贷支出预算

D:食、住

答案：C

20.从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:形成期

B:成长期

C:衰老期