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非法集资ppt课件

非法集资概述非法集资的常见手段非法集资的识别与防范非法集资案例剖析打击非法集资的法律法规与政策投资者教育与保护contents目录

01非法集资概述

非法集资是指未经许可向公众集资，承诺给予高回报或保本保息的行为。定义通常以高额回报为诱饵，涉及人数众多，资金规模巨大，严重扰乱金融秩序。特点定义与特点

非法集资的危害扰乱金融秩序非法集资活动破坏了正常的金融秩序，使得资金流动失去有效监管，容易引发金融风险。损害投资者利益非法集资往往以高额回报为诱饵，但实际上投资者往往无法获得承诺的收益，甚至可能面临本金损失的风险。影响社会稳定非法集资涉及人数众多，一旦资金链断裂，容易引发群体事件，影响社会稳定。

中国人民银行、银保监会、证监会等金融监管部门负责非法集资的监管和打击工作。监管部门加强宣传教育，提高公众风险意识；加强监测预警，及时发现和处置非法集资行为；加强跨部门协作，形成打击合力。打击措施建立健全投资者保护机制，完善投资者适当性管理，加强投资者教育，提高投资者风险识别和防范能力。投资者保护非法集资的监管与打击

02非法集资的常见手段

不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。承诺高额回报

不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，诱惑社会公众投资。编造虚假项目

不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。利用亲情诱骗

虚构“上市公司”不法分子往往利用公众对“上市公司”的信任，虚构“上市公司”或假冒“上市公司”名义进行非法集资。有的不法分子利用购买的“上市公司”股票作为抵押进行非法集资；有的不法分子则通过虚构“上市公司”发行原始股进行非法集资。

03非法集资的识别与防范

03警惕虚假宣传注意识别虚假广告、夸大宣传等欺诈手段，避免被不实信息误导。01不轻信高收益承诺非法集资往往以高回报为诱饵，投资者应保持理性，不被高额收益所迷惑。02核实投资项目的真实性在投资前应对项目进行深入调查，了解其业务背景、运营情况和盈利模式。提高警惕，审慎投资

了解《刑法》、《证券法》等法律法规中关于非法集资的规定，明确非法集资的法律界限。认识到非法集资的危害性，提高自我防范意识，不参与非法金融活动。了解相关法律法规，增强风险意识增强风险意识学习相关法律法规

关注政府公告留意政府部门发布的风险提示和预警信息，及时了解非法集资的必威体育精装版动态。举报可疑行为发现涉嫌非法集资的行为时，积极向有关部门举报，为打击非法集资贡献力量。关注政府部门发布的风险提示

识别未经批准的公开募股注意识别未经批准擅自发行股票、债券等证券的非法行为。识别借道互联网金融平台警惕借助P2P、众筹等互联网金融平台进行非法集资的行为。识别变相吸收公众存款警惕以“虚拟货币”、“消费返利”等名义进行的非法集资行为。学会识别非法集资的“画皮”

04非法集资案例剖析

平台背景01某P2P平台注册于2015年，以高额收益为诱饵，通过虚构借款项目、自融自用等手段非法吸收公众资金。运作方式02该平台通过发布虚假标的、秒标、天标等高风险项目，以高额年化收益率为诱饵，吸引投资者投资。同时，该平台还存在自融、资金池、期限错配等违规行为。危害程度03该平台非法集资涉及金额巨大，给投资者造成了严重损失。此外，该平台还涉嫌非法吸收公众存款、集资诈骗等犯罪行为，严重扰乱了金融秩序。案例一：某P2P平台非法集资案

平台背景某虚拟货币交易平台注册于2017年，以提供虚拟货币交易服务为名，实则通过发行虚拟货币、组织虚拟货币交易等方式非法吸收公众资金。运作方式该平台通过虚假宣传、承诺高额回报等手段吸引投资者购买其发行的虚拟货币。同时，该平台还通过操纵虚拟货币价格、制造交易繁荣假象等方式诱导投资者继续投资。危害程度该平台非法集资涉及金额巨大，给投资者造成了严重损失。此外，虚拟货币交易存在高风险性和监管缺失等问题，容易引发金融风险和社会问题。案例二：某虚拟货币非法集资案

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