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非法集资(课堂PPT)

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目录

非法集资概述

非法集资的常见手段

非法集资的识别与防范

非法集资案例分析

非法集资的法律责任与监管措施

总结与展望

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非法集资概述

定义

高回报承诺

缺乏监管

信息不透明

非法集资是指未经许可向公众集资，承诺给予高回报的行为，通常涉及欺诈和不合法金融活动。

非法集资活动往往逃避金融监管，增加投资风险。

通常以高额利息、快速回报等诱惑投资者。

集资者往往不提供详细的投资计划和风险信息。

非法集资往往导致投资者资金损失，甚至血本无归。

投资者损失

金融秩序扰乱

社会问题

非法集资活动干扰正常金融秩序，影响市场稳定。

非法集资可能引发社会问题，如群体事件、信任危机等。

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建立健全非法集资相关法律法规，为打击提供法律依据。

完善法律法规

加强对金融机构、非银行支付机构的监管，防止其参与非法集资。

强化金融监管

加强宣传教育：提高公众对非法集资的认识和防范意识。

对涉嫌非法集资的案件，公安机关应及时立案侦查。

立案侦查

追缴非法集资所得资金，保护投资者合法权益。

追缴资金

对构成犯罪的非法集资行为，依法追究刑事责任。

刑事责任追究

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非法集资的常见手段

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这些承诺通常是虚假的，目的是骗取投资者的资金，一旦资金到手，不法分子便可能消失或无法兑现承诺。

不法分子往往通过承诺给予投资者高额回报来吸引资金，如承诺给予远高于银行利率的利息、分红或投资回报率。

不法分子会编造各种虚假项目，如虚假的房地产投资、虚假的股票投资、虚假的矿产资源开发等，以此吸引投资者。

这些项目通常没有经过充分的市场调研和风险评估，也没有真实的盈利模式和还款来源，完全是不法分子为了骗取资金而编造的。

不法分子会通过虚假宣传来造势，如通过媒体、网络、传单等途径发布虚假广告或信息，夸大项目的盈利前景和安全性。

这些虚假宣传往往极具诱惑力，容易让投资者产生误解和轻信，从而上当受骗。

不法分子往往会利用亲情关系进行诱骗，如向亲朋好友推荐虚假的投资项目或理财产品，承诺给予高额回报。

由于亲情关系的存在，投资者往往更容易相信不法分子的谎言，从而上当受骗。同时，这种诱骗方式也更容易让投资者陷入家庭矛盾和纠纷之中。

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非法集资的识别与防范

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非法集资往往以高息、高回报为诱饵，承诺不切实际的投资收益。投资者应理性看待投资收益，不被高额回报所迷惑。

警惕高息诱惑

不要轻易相信陌生人的投资建议，特别是那些通过社交媒体、电话、短信等途径主动联系你的人。

谨慎对待陌生人的投资建议

投资有风险，投资者应充分了解投资项目的风险，评估自己的风险承受能力，不盲目追求高收益。

了解投资风险

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避免向个人账户转账

在投资时，应尽量避免向个人账户转账或汇款，以降低被骗取资金的风险。

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关注资金账户安全

保护好自己的银行账户、密码等信息，避免被他人盗用或骗取资金。

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留意资金流向

在投资过程中，要时刻关注资金的流向和动态，确保资金安全可控。

提高警惕，不轻信陌生人的投资建议和承诺，加强自我保护意识。

增强自我保护意识

一旦发现自己被骗取资金或卷入非法集资活动，应立即向公安机关报案并寻求帮助。

及时报警求助

在报警前，应尽可能保留与非法集资活动相关的证据，如聊天记录、转账记录、合同协议等，以便公安机关调查取证。

保留相关证据

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非法集资案例分析

e租宝通过虚构融资租赁项目，以高息为诱饵进行非法集资。

该案涉及全国多个省市，涉案金额巨大，给投资者造成了严重损失。

e租宝实际控制人丁宁等人被依法追究刑事责任。

中晋系通过设立多家空壳公司，虚构债权、股权等投资项目，以高收益为诱饵进行非法集资。

该案涉及投资者众多，涉案金额特别巨大，社会影响恶劣。

中晋系实际控制人徐勤等人被依法追究刑事责任。

该案涉及全国多个省市，涉案金额巨大，给投资者造成了严重损失。

钱宝网实际控制人张小雷被依法追究刑事责任。

钱宝网通过发布虚假广告、虚构投资项目等方式，以高额回报为诱饵进行非法集资。

善林金融通过设立线下门店、发放宣传资料等方式，以高息为诱饵进行非法集资。

该案涉及投资者众多，涉案金额特别巨大，社会影响恶劣。

善林金融实际控制人周伯云等人被依法追究刑事责任。

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非法集资的法律责任与监管措施

行政责任

监管部门可对非法集资行为实施行政处罚，如罚款、吊销执照等。

民事责任

非法集资行为通常涉及欺诈，因此参与者有权向集资者追讨投资损失。

刑事责任

非法集资行为若触犯刑法，如集资诈骗、非法吸收公众存款等，将受到刑事制裁，如有期徒刑、罚金等。

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总结与展望

非法集资活动往往未经批准，擅自向公众筹集资金，严重扰乱国家金融秩序。

非法集资往往承诺高额回报，吸引投资者参与，但最终往往无法兑现承诺，导致投资者损失惨重。

损害投资者利