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青海省海晏县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题完整版及答案下载

第I部分单选题（100题）

1.在采用自下而上分析法时，通常最先进行（）。

A:证券市场分析

B:公司分析

C:宏观经济分析

D:行业和区域分析

答案：B

2.证券投资顾问业务的原则不包括（）。

A:勤勉尽责

B:善良管理人注意原则

C:获利保证

D:忠实诚信

答案：C

3.波浪理论考虑的最为重要的因素是（）。

A:规模

B:时间

C:形态

D:比例

答案：C

4.货币时间价值的影响因素不包括（）。

A:单利与复利

B:时间

C:收益率或通货膨胀率

D:本金

答案：D

5.用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。

A:应收账款周转率

B:速动比率

C:已获利息倍数

D:流动比率

答案：C

6.一项养老计划提供30年的养老金。第一年为3万元，以后每年增长3%，年底支付。如果贴现率为8%，这项计划的现值是（）。

A:59.18万元

B:45.53万元

C:67.04万元

D:30.62万元

答案：B

7.下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（）。

A:机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务

B:从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告

C:取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书

D:协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训

答案：A

8.风险揭示书的内容和格式由()制定。

A:中国银监会

B:中国证监会

C:中国证券业协会

D:中国证券监督管理委员会

答案：C

9.关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。

A:凭证式债券的发行主休是非股份制企业

B:政府债券的发行主体是政府

C:公司债券的发行主休是股份公司

D:金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构

答案：A

10.在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。

A:风险释放

B:风险规避

C:风险对冲

D:风险转移

答案：C

11.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:四

B:二

C:三

D:—

答案：B

12.下列各项中。不属于心理账户效应的是（）。

A:沉没成本效应

B:晕轮效应

C:赌场资金效应

D:成本与损失的不等价

答案：B

13.某电器商城进行清仓大甩卖，宣称价值1万元的商品，采取分期付款的方式，3年结清，假设利率为12％的单利。该商品每月付款额为（）元。

A:378

B:381

C:374

D:369

答案：A

14.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。

A:隔离墙制度

B:自动回避制度

C:分类经营制度

D:事前回避制度

答案：A

15.（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理

A:国务院

B:期货业协会

C:中国证监会

D:中国证劵业协会

答案：D

16.《证券投资业务风险揭示书》应以（）形式。

A:书面或口头

B:书面和口头

C:口头

D:书面

答案：D

17.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

B:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

C:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

D:购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

答案：B

18.用DA表示总资产的加权平均久期，VA表示总资产，R为市场利率，当市场利率变动△R时，资产的变化可表示为（）。

A:-DA×VA×△R／（1+R）

B:DA×VA／△R×（1+R）

C:-DA×VA／R×（1+R）

D:DA×VA×△R／（1+R）

答案：A

19.（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。

A:孤立效应

B:确定性效应

C:框定效应

D:反射效应

答案：C

20.信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。

A:线性辨别模型

B:死亡率模型

C:Logit模型

D:线性概率模型

答案：B

21.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用