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甘肃省民乐县《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题题库及1套参考答案

第I部分单选题（100题）

1.下列关于债务管理的说法中，错误的是()。

A:平均负债利率体现了债务的平均利率，超过合理区间就需要关注偿债能力以及考虑债务重组的可能性

B:对于家庭每年盈余的运用，应结合投资标的风险，以及其他家庭财务状况，利用财务扛杆进行投资

C:负债比率体现了总体负债情况，也反映出综合偿债能力，应尽力避免出现总负债大于总资产的情况

D:偿债本息支出作为家庭支出中最重要的刚性支出之一，是家庭必须优先满足的

答案：B

2.下列（）属于家庭收支预算中日常生活支出预算项目的内容

A:家政服务

B:家居装修支出预算

C:赡养支出预算

D:保费支出预算

答案：A

3.国内生产总值（GDP）是指一个国家（或地区）所有（）在一定时期内（一般按年统计）生产活动的最终成果。

A:常住居民

B:国内居民

C:国外居民

D:常住居民但不包括外国人

答案：A

4.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于365天

B:不少于180天

C:不少于30天

D:不少于60天

答案：C

5.按揭购房属于客户证券投资目标中的（）目标。

A:中期目标

B:临时目标

C:短期目标

D:长久目标

答案：A

6.关于股市进场时机上说法不正确的是（）。

A:长线投资者的基本理念是股市总的运行方向始终是曲折向上的，因而更加注重上市公司基本面，选择具有投资价值的个股介入后就应该长期持股

B:介入个股炒作，尤其是在大市不好时炒个股，一定要注意防范掉进主力挖掘的多头陷阱的风险，但对于短线操作来说者时限性很强，无需设定止损盈位

C:短线投资者以博取价格差为目的，他们在买进股票后很快就会卖出，具有较浓的投机色彩，所以对短线投资者来说，市场永远充满机会，从理论上讲都有参与的价值

D:中线投资者大部以做波段为主，这就需要判断一段时间以来行情的高点与低点出现的时间、空间以及与之相对应的策面、基本面等因素，看重的则是大盘及个股走势的规律性

答案：B

7.某一期权标的物市价是57元，投资者购买一个敲定价格为60元的看涨期权，权利金为2元，然后购买一个敲定价格为55元的看跌期权，权利金为1元，则这一竞跨式期权组合的盈亏平衡点为（）。

A:63元,52元

B:63元,58元

C:63元，66元

D:52元,58元

答案：A

8.某2年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为100元，票面利率为10%，市场利率为10%，则该债券的麦考利久期为（）年。

A:2.56

B:1.73

C:1.35

D:1.91

答案：D

9.证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备

A:5

B:3

C:7

D:10

答案：A

10.证券产品选择的步骤是（）。

A:确定投资策略—分析证券产品—调整投资策略

B:了解客户信息—确定投资策略—分析证券产品

C:确定投资策略—了解证券产品的特性—分析证券产品

D:了解客户信息—了解证券产品的特性—确定投资策略

答案：C

11.以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的投资分析流派称为（）。

A:学术分析流派

B:基本分析流派

C:技术分析流派

D:行为分析流派

答案：B

12.双重传导机制包括（）个环节

A:4

B:3

C:2

D:5

答案：B

13.关于久期分析，下列说法正确的是（）.

A:如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险

B:如采用标准久期分析法，不能反映基准风险

C:久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影晌

D:对于利率的大幅变动，久期分析的结果仍能保证准确性

答案：B

14.遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。

A:中期目标

B:永久目标

C:短期目标

D:长期目标

答案：D

15.某3年期债券久期为2．5年，债券当前市场价格为102元，市场利率为4％，假设市场利率突然下降100个基点，则该债券的价格（）。

A:下跌2.45元

B:上升2.43元

C:上升2.45元

D:下跌2.43元

答案：C

16.以下不属于收入型证券组合的目标是（）。

A:收入稳定

B:风险最小

C:价格稳定

D:期限较短

答案：D

17.某投资者开展证券投资相关业务时拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险，既不做业务也不承担风险，该投资者选择的策略是（）。

A