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甘肃省景泰县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题附答案（轻巧夺冠）

第I部分单选题（100题）

1.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

B:资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益

C:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

D:购买票面利率为3％的国债，当期资金成本为2％，则该交易不存在利率风险

答案：C

2.按照投资者的共同偏好规则，排除投资组合中那些被所有投资者都认为差的组合，把排除后余下的这些组合称为（）

A:有效证券组合

B:优化证券组合

C:投资证券组合

D:无效证券组合

答案：A

3.（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。

A:狂顶效应

B:羊群效应

C:孤立效应

D:处置效应

答案：B

4.用DA表示总资产的加权平均久期，VA表示总资产，R为市场利率，当市场利率变动△R时，资产的变化可表示为（）。

A:-DA×VA／R×（1+R）

B:DA×VA×△R／（1+R）

C:DA×VA／△R×（1+R）

D:-DA×VA×△R／（1+R）

答案：D

5.家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（）

A:货币市场基金

B:短期国库券

C:房产

D:活期存款

答案：C

6.资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（）。

A:资本市场线

B:特征线

C:无差异曲线

D:证券市场线

答案：A

7.某金融机构资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的VaR值分别为300万元及400万元，则资金交易部门当期的整体VaR值约为（）。

A:至多700万元

B:700万元

C:至少700万元

D:100万元

答案：A

8.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:双向敞□类型

B:上游闭口、下游敞口型

C:上游闭口、下游闭口型

D:上游敞口、下游闭口型

答案：A

9.已知某国债期货合约在某交易曰的发票价格为119.014元,对应标的物的现券价格（全价）为115.679元，交易曰距离交割日刚好3个月,且在此期间无付息，则该可交割国债的隐含回购利率（IRR）是（）。

A:0.07654

B:-0.0361

C:0.0375

D:0.1153

答案：D

10.王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，不应该采取的策略为（）。

A:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

B:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

C:慎选投资标的，分散风险

D:评估开源渠道，提供建议

答案：B

11.（）是指人们在面对收益和损失的决策时表现出不对称性。

A:过度自信

B:时间偏好

C:损失厌恶

D:心理账户

答案：C

12.从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:成长期

B:形成期

C:衰老期

D:成熟期

答案：C

13.下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（）

A:通货膨胀率

B:时间

C:单利和复利

D:自身价值

答案：D

14.下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是（）。

A:按揭买房

B:购置新车

C:休假

D:建立退休基金

答案：D

15.债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。

A:全部利率反向变化

B:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短

C:价格走向与预期相反

D:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长

答案：B

16.下列关于股票流动性的叙述，错误的是（）。

A:流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性

B:如果买卖盘在每个价位上均有较大报单，则股票流动性较强

C:在有做市商的情况下，做市商双边报价的买卖价差通常是衡量股票流动性的最重要指标

D:价格恢复能力越强，股票的流动性越弱

答案：D

17.双重传导机制包括（）个环节

A:4

B:2

C:3

D:5

答案：C

18.供给曲线代表的是（）。

A:厂商能够提供的数量

B:厂商愿意提供的数量

C:厂商愿意并且能够提供的数量

D:厂商的生产数量

答案：C

19.下列关于资产负债表的说法中，错误的是()。

A:净资产就是资产减去负债的差额

B:投资性房地产属于个人的金融资产

C:住房贷款属于个人／家庭的负债项目

D:资产可以包括金