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甘肃省整理《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库【真题汇编】

第I部分单选题（100题）

1.下列方法中（）是当前最为流行的企业价值评估方法。

A:相对比较法

B:经济増加值法

C:重置成本法

D:现金流量贴现法

答案：D

2.货币时间价值的影响因素不包括（）。

A:单利与复利

B:本金

C:收益率或通货膨胀率

D:时间

答案：B

3.假设金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为800亿元，加权平均久期为4年，则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:2.8

B:2

C:-2.8

D:-2

答案：A

4.基本分析中自上而下的分析流程是（）。

A:区域分析—产业分析—宏观分析

B:行业分析—宏观分析—公司分析

C:宏观经济分析—行业分析—公司分析

D:公司估值分析—公司财务分析

答案：C

5.根据板块轮动、市场风格转换调整投资组合是（）的代表。

A:战术性投资策略

B:主动型投资策略

C:战略性投资策略

D:被动型投资策略

答案：B

6.根据预期内正常的，可实现的某一固定的业务量水平为唯一基础来编制预算的方法称为（）。

A:滚动预算法

B:定期预算法

C:零基预算法

D:静态预算法

答案：D

7.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是()。

A:不能调整收入

B:差异很大的需要各个项目同时进行改善

C:依据预算的分类个别分析

D:总额差异的重要性低于细目差异

答案：C

8.2013年2月27日，国债期货TF1403合约价格为92.640元，其可交割国债140003,净价为101.2812元，转换因子1.0877,140003对应的基差为（）。

A:0.5167

B:0.0058

C:8.6412

D:7.8992

答案：A

9.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。

A:0.0352

B:0.1

C:0.05

D:0.072

答案：D

10.遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。

A:长期目标

B:永久目标

C:短期目标

D:中期目标

答案：A

11.在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。

A:过去的组合集中倩况

B:经济前景

C:收益率

D:组合在战略层面的重要性

答案：A

12.某投资者期望获得较高的收益，但又对于高风险望而生畏，则他是属于（）。

A:风险偏好型

B:风险厌恶型

C:风险中立型

D:风险畏惧型

答案：C

13.以下关于退休规划的表述中，正确的是()。

A:规划期应当在五年左右

B:投资应当非常保守

C:对收入和费用应乐观估计

D:计划开始不宜太迟

答案：D

14.一家日本出口商向美国进口商出口了一批货物，预计3个月后收到1000万美元的货款，假如当前汇率为1美元=93日元，商业银行的研究部门预计3个月后日元可能会升值到1美元=90日元，因此建议该日本出口商（），以对冲汇。

A:在90价位建立日元／美元的货币期货的空头头寸

B:在93价位建立日元／美元的货币期货的多头头寸

C:在93价位建立日元／美元的货币期货的空头头寸

D:在90价位建立日元／美元的货币期货的多头头寸

答案：B

15.从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:形成期

B:成长期

C:衰老期

D:成熟期

答案：C

16.证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。

A:3万元以上50万元以下

B:5万元以上50万元以下

C:5万元以上20万元以下

D:3万元以上20万元以下

答案：D

17.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制、明确客户回访的程序、内容和要求，并指定（）。

A:多部门人员分别独立实施

B:专门人员独立实施

C:专门委员会实施

D:多部门人员共同实施

答案：B

18.从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。

A:监管谈话

B:责令改正

C:出具警示函

D:承担赔偿责任

答案：D

19.下面（）不是高资产净值客户。

A:小王

B:小张

C:小李

D:小赵

答案：D

20.VAR的计算方法一般包括（）、方差-协方差法、蒙特卡洛法

A:情景综合分析法

B:历史模拟法

C:直接比较法

D:历史数据法

答案：B

21.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用