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福建省泰宁县整理《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库大全附参考答案（夺分金卷）

第I部分单选题（100题）

1.对客户初级信息收集的方法一般是（）。

A:从相关部门获取

B:交谈和数据调查表相结合

C:税务机关公布

D:平时收集

答案：B

2.关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。

A:政府债券的发行主体是政府

B:公司债券的发行主休是股份公司

C:金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构

D:凭证式债券的发行主休是非股份制企业

答案：D

3.β与标准差都是投资风险测度指标，不同在于（）。

A:β衡量的是总风险，标准差衡量的是非系统风险

B:β衡量的是系统风险，标准差衡量的是非系统风险

C:标准差衡量的是总风险，β衡量的是系统风险

D:标准差衡量的是系统风险，β衡量的是非系统风险

答案：C

4.（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。

A:前景理论

B:预期效用理论

C:心理账户

D:过度自信

答案：C

5.在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。

A:风险规避

B:风险转移

C:风险释放

D:风险对冲

答案：D

6.证券产品选择的步骤是（）。

A:确定投资策略—了解证券产品的特性—分析证券产品

B:确定投资策略—分析证券产品—调整投资策略

C:了解客户信息—了解证券产品的特性—确定投资策略

D:了解客户信息—确定投资策略—分析证券产品

答案：A

7.下列各项中。不属于心理账户效应的是（）。

A:成本与损失的不等价

B:赌场资金效应

C:晕轮效应

D:沉没成本效应

答案：C

8.从统计量出发，对总体某些特性的“假设”作出拒绝或接受的判断的过程称为（）。

A:统计推断

B:区间估计

C:参数估计

D:假设检验

答案：D

9.产品没有或者缺少相近的替代品是（）。

A:垄断竞争

B:完全竞争

C:完全垄断

D:寡头垄断

答案：C

10.某一时刻黄金的现货价格是每盎司1200美元，1年期的市场无风险利率是6％，黄金的持有收益率是2％，现有人愿意提供黄金储藏和保险的义务，那么在持有成本法（单利）下，1年期黄金的远期理论价格应该为（）美元

A:1248

B:1272

C:1224

D:1152

答案：A

11.赵先生今年37岁，妻子35岁，女儿6岁。家庭年收入10万元，支出6万元，有存款20万元，有购房计划。从家庭生命周期分析，为其家庭的规划架构重点应是（）。

A:稳定期，这个时期对于未来的生涯规划应该有明确的方向，是否专项管理岗位，是否可以自行创业当老板，在该阶段都应该定案

B:成长期，在支出方面子女教育抚养负担将逐渐增加，但同时随着收入的提高也应增加储蓄额，来应对此时多数家庭会有的购房计划和购车计划

C:形成期，年轻可承受较高的投资风险

D:成熟期，应该既在职进修充实自己，同时拟定职业生涯计划，确定往后的工作方向，目标是使家庭收入稳定增加

答案：B

12.下列关于资本市场线的表述，错误的是（）。

A:资本市场线揭示了有效组合的收益和风险之间的关系

B:资本市场线提供了衡量有效组合风险的方法

C:资本市场线是在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM

D:资本市场线是沿着投资组合的有效边界，由风险资产和无风险资产构成的投资组合

答案：A

13.已知终值求现值的过程叫（）

A:回归

B:映射

C:转换

D:贴现

答案：D

14.投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明（）。

A:证券研究报告的发布机构

B:除客户以外的第三方建议

C:投资收益的保证情况

D:证券研究报告的发布人、发布日期

答案：D

15.资本市场线是（）

A:以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标

B:在均值标准差平面上风险与期盛收益间线性关系的直线

C:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无冈险资产F与市场组合M的射线F

D:衡量由β系数侧定的系统风险与期望收益间线性关系的直线

答案：C

16.基本分析中自上而下的分析流程是（）。

A:宏观经济分析—行业分析—公司分析

B:行业分析—宏观分析—公司分析

C:区域分析—产业分析—宏观分析

D:公司估值分析—公司财务分析

答案：A

17.证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。

A:3万元以上20万元以下

B:3万元以上50万元以下

C:5万元以上20