辽宁省铁西区历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试真题题库（典型题）.docxVIP

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辽宁省铁西区历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试真题题库（典型题）

第I部分单选题（100题）

1.现金管理的内容的是（）。

A:现金和所以资产

B:现金和流动资产

C:现金和固定资产

D:所有资产

答案：B

2.张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金。计划每年末颁发5000元资金。若银行年利率恒为5%，则现在应存入银行（）元。（不考虑利息税）

A:100000

B:500000

C:100006

D:无法计算

答案：A

3.以下关于现值和终值的说法。错误的是（）.

A:随着复利计算频率的增加。实际利率增加，现金流量的现值增加

B:期限越长，利率越高，终值就越大

C:货币投资的时间越早.在一定时期期末所积累的金额就越高

D:利率越低年金的期间越长，年金的现值越大

答案：A

4.老张是下岗工人，儿子正在上大学，且上有父母赡养，收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险，由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了。

A:适应性原则

B:转移风险原则

C:量力而行原则

D:合理避税原则

答案：C

5.《证券投资业务风险揭示书》应以（）形式。

A:口头

B:书面和口头

C:书面或口头

D:书面

答案：D

6.（）的目的是使所管理的资产组合尽量接近于某个债券市场指数的表现。

A:两极策略

B:多重负债下的免疫策略

C:单一负债下的免疫策略

D:指数策略

答案：D

7.风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。

A:相独立

B:正相关

C:不相关

D:负相关

答案：D

8.建立詹森指数、特雷诺指数、夏普指数的理论基础是（）。

A:资本资产定价模型

B:套利定价模型

C:最小方差模型

D:现金流贴现模型

答案：A

9.某电器商城进行清仓大甩卖，宣称价值1万元的商品，采取分期付款的方式，3年结清，假设利率为12％的单利。该商品每月付款额为（）元。

A:369

B:378

C:381

D:374

答案：B

10.根据F·莫迪利亚尼等人的家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是（）。

A:保持资产的流动性

B:拒绝合理使用银行信贷工具

C:适当投资债券型基金

D:投资浮动收益类理财产品

答案：B

11.证券投资顾问向客户提供投资建议时，应有合理的依据，以下可以作为投资建议的依据的是（）

A:媒体发布的新闻

B:道听途说的消息

C:证券投资顾问的个人判断

D:内幕消息

答案：A

12.证券公司应至少（）开展一次流动性风险压力测试，分析其承受短期和中长期压力情景的能力。

A:每季度

B:每月

C:每年

D:每半年

答案：D

13.某投资者在3个月后持获得一笔资金，并希望用该笔资金进行股票投资，但是担心股市整体上涨从而影响其投资成本，这种情况下，可采取（）。

A:股指期货的买入套期保值

B:股指期货的卖出套期保值

C:股指期货的跨期套利

D:期指和股票的套利

答案：A

14.计量市场风险时，计算VaR值的方法通常需要采用压力测试进行补充，因为()。

A:VaR值反映一定置信区间内的最大损失，但没有说明极端损失

B:压力测试提供了一般市场情形下精确的损失水平

C:VaR方法只在99％的置信区间内有效

D:压力测试通常计量正常市场情况下所能承受的风险损失

答案：A

15.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游敞口、下游闭口型

B:上游闭口、下游闭口型

C:双向敞口类型

D:上游闭口、下游敞口型

答案：C

16.下列各项中，不属于心理账户效应的是（）

A:非替代性效应

B:交易效用效应

C:沉没成本效应

D:蝴蝶效应

答案：D

17.（）是指证券在任一时点的价格都是对与证券相关的所有信息做出的即时、充分的反映。

A:半强有效市场

B:强式有效市场

C:有效市场假说

D:弱式有效市场

答案：C

18.家庭债务管理力主量力而行，其（）就是对未来的还贷能力以及借货活动对家庭财务的影响的评佑。

A:核心

B:目标

C:前提

D:基础

答案：A

19.中国人民银行1985年5月公布了《1985年国库券贴现办法》规定,1985年囯库券的贴现为月12.93‰，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100元面额的1985年三年期国库券在1987年6月底的贴现金额应计为