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甘肃省平川区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题大全及答案（夺冠）

第I部分单选题（100题）

1.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据不包括（）

A:基于证券研究报告的投资分析意见

B:理论模型

C:证券投资顾问的主观判断

D:证券研究报告

答案：C

2.当股票市场处于牛市时（）。

A:应选择高β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。

B:应选择高β系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。

C:应选择低β系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。

D:应选择低β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。

答案：B

3.因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务.影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:系统风险

B:信用风险

C:市场风险

D:非系统风险

答案：B

4.加强指数法是指基金管理人将（）管理方式与（）股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。

A:指数法，积极型

B:标准指数法，积极型

C:标准指数法，保守型

D:指数法，保守型

答案：A

5.证券投资顾问业务的基本要素是（）。

A:市场席位进入

B:提供证券投资建议、收取服务报酬

C:账户管理

D:清算结算

答案：B

6.根据预期内正常的，可实现的某一固定的业务量水平为唯一基础来编制预算的方法称为（）。

A:静态预算法

B:滚动预算法

C:定期预算法

D:零基预算法

答案：A

7.关于缺口，下列说法错误的是（）。

A:持续性缺口具有的一个比较明显特征是，它一般会在3日内回补；同时，成交量很小，很少有主动的参与者

B:缺口的出现往往伴随着向某个方向运动的一种较强动力。缺口的宽度表明这种运动的强弱。一般来说，缺口愈宽，运动的动力愈大；反之，则愈小

C:一般来说，突破缺口形态确认以后，无论价位（指数）的升跌情况如何，投资者都必须立即作出买入或卖出的指令，即向上突破缺口被确认立即买入

D:缺口，通常又称为“跳空”，是指证券价格在快速大幅波动中没有留下任何交易的一段真空区域

答案：A

8.证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A:7

B:5

C:10

D:3

答案：B

9.影响上市公司数量的因素不包括（）

A:政策因素

B:宏观经济环境

C:制度因素

D:市场因素

答案：A

10.（）是对经济的弹性。

A:估值杠杆

B:财务杠杆

C:运营杠杆

D:利润杠杆

答案：C

11.以下（）为套利组合应满足的条件。

A:该组合因素灵敏度系数大于零

B:该组合具有期望收益率

C:该组合中各种证券的权数满足W1+W2+…+WN=0

D:该组合因素灵敏度系数小于零

答案：C

12.在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。

A:用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标

B:用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标

C:用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标

D:用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标

答案：C

13.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A:过度繁荣

B:金融泡沬

C:虚假繁荣

D:金融假象

答案：B

14.下列关于债务管理的说法中，不正确的是（）。

A:债务支出与家庭收入的合理比例是0.6

B:当债务问题出现危机的时候,可以通过债务重组来实现财务状况的改善

C:总负债一般不应超过净资产

D:还贷款的期限不要超过退休的年龄

答案：A

15.下列不是税务规划的目标的是（）。

A:收入最大化

B:偷税漏税

C:达到整体税后利润

D:减轻税负、财务目标、财务自由

答案：B

16.以下关于退休规划的表述中，正确的是()。

A:投资应当非常保守

B:规划期应当在五年左右

C:计划开始不宜太迟

D:对收入和费用应乐观估计

答案：C

17.下列各项中，企业的长期债权人关注相对较少的是（）。

A:速动比率

B:已获利息倍数

C:资产负债率

D:产权比率

答案：A

18.可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。

A:家庭衰老期

B:家庭形成期

C:家庭成长期

D:家庭成熟期

答案：D

19.投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说