福建省云霄县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题题库及参考答案（研优卷）.docxVIP

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福建省云霄县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题题库及参考答案（研优卷）

第I部分单选题（100题）

1.下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（）。

A:时间

B:通货膨胀率

C:单利和复利

D:自身价值

答案：D

2.张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。

A:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

B:评估开源节流，提供建议

C:慎选投资标的，分散风险

D:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

答案：D

3.指数化的方法不包括（）。

A:样本法

B:分层抽样法

C:优化法

D:方差最小化法

答案：A

4.（）是投资者通过投资保存资本或者资金的购买力.

A:经常性收益

B:资本增值

C:本金保障

D:财富积累

答案：C

5.下列方法中（）是当前最为流行的企业价值评估方法。

A:现金流量贴现法

B:经济増加值法

C:重置成本法

D:相对比较法

答案：A

6.2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，两个规定旨在进一步规范（）业务。

A:财务顾问

B:证券经纪

C:投资咨询

D:投资顾问

答案：C

7.证券投资顾问应向客户提供投资建议，应当（），禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。

A:提示潜在的投资风险

B:不基于证券投资研究报告

C:以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用

D:提示具体买卖时点

答案：A

8.债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。

A:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短

B:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长

C:全部利率反向变化

D:价格走向与预期相反

答案：A

9.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=-流动性资产＋借入资金

B:融资缺口=流动性资产＋借入资金

C:融资缺口=流动性资产－借入资金

D:融资缺口=-流动性资产－借入资金

答案：A

10.关于头肩顶形态中的颈线，以不说法不正确的是（）.

A:当颈线被突破，反转确认以后，大势将下跌

B:如果股价最后在颈线水平回升，而且回升的幅度高于头部，或者股价跌破颈线后又回升到颈线上方，这可能是一个失败的头肩顶，宜作进一步观察

C:突破颈线一定需要大成交量配合

D:头肩顶形态中，它是支撑线，起支撑作用

答案：C

11.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据不包括（）

A:证券投资顾问的主观判断

B:证券研究报告

C:基于证券研究报告的投资分析意见

D:理论模型

答案：A

12.下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是（）。

A:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于不相关

B:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全正相关

C:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全负相关

D:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于正相关

答案：C

13.现金预算与实际的差异分析应注意的要点错误的是（）

A:依据预算的分类个别分析

B:刚开始做预算若差异很大，应每月对所有项目进行改善

C:要定出追踪的差异金额或比率门槛

D:总额差异的重要性要大于细目差异

答案：B

14.常用来作为对未来收益率的无偏估计的指标是（）。

A:算术平均收益率

B:加权平均收益率

C:几何平均收益率

D:时间加权收益率

答案：A

15.证券公司应至少（）开展一次流动性风险压力测试，分析其承受短期和中长期压力情景的能力。

A:每月

B:每年

C:每季度

D:每半年

答案：D

16.在内部评级法初级法下，借款人利用多种形式的抵(质)押品共同担保时，需要将风险暴露进行拆分，拆分按照()以及其他抵(质)押品的顺序进行。

A:金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产

B:金融质押品、商用房地产和居住用房地产、应收账款

C:商用房地产和居住用房地产、金融质押品、应收账款

D:应收账款、金融质押品、商用房地产和居住用房地产

答案：A

17.在信用风险缓释技术的主要内容中，合格净额结算对于降低信用风险的作用在于（）。

A:交易主体只需承担净额支付的风险

B:违约损失率的下降

C:降低违约概率

D:保证金融产品的安全性

答案：A