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陕西省吴堡县整理《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试内部题库含答案（研优卷）

第I部分单选题（100题）

1.假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20%，每年计算一次，则下列表述正确的是（）

A:目前领取并进行投资更有利

B:目前领取并进行投资和3年后领取没有区别

C:无法比较何时领取更有利

D:3年后领取更有利

答案：A

2.对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。

A:融资缺口=－货款平均额+核心存款平均额

B:融资缺口=货款平均额+核心存款平均额

C:融资缺口=贷款平均额－核心存款平均额

D:融资缺口=－货款平均额－核心存款平均额

答案：C

3.影响上市公司数量的因素不包括（）

A:制度因素

B:宏观经济环境

C:政策因素

D:市场因素

答案：C

4.证券组合的（）是描述一项投资组合的风险与回报之间的关系。在以风险为横轴，预期回报率为纵轴的坐标上显示为一条曲线所有落在这条曲线上的风险回报组合都是在一定风险或最低风险下可以获得的最大回报

A:区间

B:有效边界

C:可行域

D:集合

答案：B

5.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。

A:二倍以上十倍以下

B:一倍以上五倍以下

C:二倍以上五倍以下

D:一倍以上十倍以下

答案：D

6.下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。

A:净资产就是资产减去负债的差额

B:住房贷款属于个人/家庭的负债下项目

C:资产可以包括金融资产和实物资产

D:投资性房地产属于个人的金融资产

答案：D

7.一项养老计划提供30年的养老金。第一年为3万元，以后每年增长3%，年底支付。如果贴现率为8%，这项计划的现值是（）。

A:30.62万元

B:67.04万元

C:45.53万元

D:59.18万元

答案：C

8.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。

A:0.072

B:0.0352

C:0.05

D:0.1

答案：A

9.在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。

A:理事会

B:董事会

C:监事会

D:证监会

答案：B

10.下列（）仅可以在现金流量表，而不是其他账务报表中得到。

A:期末负债余额

B:融资活动中产生的现金流

C:净利润

D:期末资产余额

答案：B

11.风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的_________阶段，一般建议投资组合中增加_________比重。（）

A:成熟期；股票等风险资产

B:成长期；股票等风险资产

C:形成期；债券等安全性较高的资产

D:衰老期；债券等安全性较高的资产

答案：D

12.在现金管理中，年度支出预算等于（）。

A:年储蓄目标—年度支出

B:年度收入—年储蓄目标

C:年度收人—上一年支出

D:年度收入—年度支出

答案：B

13.以下关于现值和终值的说法。错误的是（）.

A:货币投资的时间越早.在一定时期期末所积累的金额就越高

B:利率越低年金的期间越长，年金的现值越大

C:期限越长，利率越高，终值就越大

D:随着复利计算频率的增加。实际利率增加，现金流量的现值增加

答案：D

14.对证券公司，证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理的机构是（）。

A:上海、深圳证券交易所

B:各地证券业协会

C:中国证监会及其派出机构

D:中国证券业协会

答案：C

15.以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:医疗保脸

B:新型人寿保险

C:普通型人寿保险

D:年金保险

答案：A

16.下列关于教育内容表述正确的是（）。

A:教育规划是指为了需要时能支付义务教育费用所订的计划

B:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计划

C:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划

D:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的纲要

答案：C

17.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。

A:0.05

B:0.072

C:0.0352

D:0.1

答案：B

18.公司分析中最重要的是（）。

A:公司财务分析

B:公司行业地位分析

C:公司产品分析

D:公司经营能力分析