陕西省南郑县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题题库（培优）.docxVIP

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陕西省南郑县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题题库（培优）

第I部分单选题（100题）

1.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为()。

A:0.05

B:0.1

C:0.072

D:0.035

答案：C

2.下列关于杜邦财务分析体系的说法中，不正确的是（）。

A:在净资产收益率大于零的前提下，提高资产负债率可以提高净资产收益率

B:总资产收益率是一个综合性最强的指标

C:资产负债率与权益乘数同方向变化

D:资产负债率高会给企业带来较多的杠杆利益，也会带来较大的风险

答案：B

3.证券价格的运动方向由（）决定。

A:预期收益

B:证券价格

C:供求关系

D:市场价值

答案：C

4.投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。

A:过度自信

B:羊群效应

C:损失厌恶效应

D:心理账户

答案：B

5.有效集(有效边界)指（）。

A:可行域内部边界

B:可行域上边界

C:可行域外部边界

D:可行域下边界

答案：B

6.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

B:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

C:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

D:资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

答案：C

7.通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。

A:股份分析

B:产业分析

C:公司分析

D:地域经济

答案：C

8.下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）

A:证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括

B:证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

C:证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等

D:证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取

答案：D

9.下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。

A:本息还贷支出预算

B:普通娱乐休闲

C:医疗

D:食、住

答案：A

10.在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估。

A:公司管理水平

B:市场风险

C:产品数量

D:公司盈利

答案：B

11.公司的资本结构指标不包括（）。

A:长期负债比率

B:产权比率

C:股东权益比率

D:资产负债比率

答案：B

12.在市场风险的分析中，久期也称为（）。

A:风险控制期

B:检验期

C:缺口期

D:持续期

答案：D

13.对股票投资而言，内部收益率是指（）。

A:投资终值为零的贴现率

B:使得未来股息流贴现值等于股票市场价格的贴现率

C:投资终值増长一倍的贴现率

D:投资本金自然増长带来的收益率

答案：B

14.下列信息中属于客户的定量信息的是（）。

A:风险偏好

B:投资经验

C:金钱观

D:每月收入与支出

答案：D

15.风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的_________阶段，一般建议投资组合中增加_________比重。（）

A:衰老期；债券等安全性较高的资产

B:成熟期；股票等风险资产

C:成长期；股票等风险资产

D:形成期；债券等安全性较高的资产

答案：A

16.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:一定

B:可能

C:不可能

D:不一定

答案：B

17.加强指数法是指基金管理人将（）管理方式与（）股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。

A:指数法，积极型

B:标准指数法，保守型

C:指数法，保守型

D:标准指数法，积极型

答案：A

18.指数化的方法不包括（）。

A:方差最小化法

B:样本法

C:优化法

D:分层抽样法

答案：B

19.某电器商城进行清仓大甩卖，宣称价值1万元的商品，采取分期付款的方式，3年结清，假设利率为12％的单利。该商品每月付款额为（）元。

A:374

B:378

C:369

D:381

答案：B

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