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甘肃省天祝藏族自治县整理《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库及参考答案（实用）

第I部分单选题（100题）

1.遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。

A:中期目标

B:长期目标

C:永久目标

D:短期目标

答案：B

2.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=流动性资产-借入资金

B:融资缺口=-流动性资产-借入资金

C:融资缺口=流动性资产+借入资金

D:融资缺口=-流动性资产+借入资金

答案：D

3.假定有一款固定收益类的理财产品。理财期限为6个月，理财期间固定收益率为3％，客户小王用30000元购买该产品．则6个月后，小王连本带利共可获得()元。

A:30180

B:30225

C:30450

D:30000

答案：C

4.下列指标中，不能反映企业长期偿债能力的是()。

A:利息保障倍数

B:资产负债率

C:有形资产净值债务率

D:速动比率

答案：D

5.赵先生今年37岁，妻子35岁，女儿6岁。家庭年收入10万元，支出6万元，有存款20万元，有购房计划。从家庭生命周期分析，为其家庭的规划架构重点应是（）。

A:成熟期，应该既在职进修充实自己，同时拟定职业生涯计划，确定往后的工作方向，目标是使家庭收入稳定增加

B:成长期，在支出方面子女教育抚养负担将逐渐增加，但同时随着收入的提高也应增加储蓄额，来应对此时多数家庭会有的购房计划和购车计划

C:形成期，年轻可承受较高的投资风险

D:稳定期，这个时期对于未来的生涯规划应该有明确的方向，是否专项管理岗位，是否可以自行创业当老板，在该阶段都应该定案

答案：B

6.（）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体表现.

A:低市盈率效应

B:遵循内部人的交易活动

C:小公司效应

D:日历效应

答案：C

7.（）是对经济的弹性。

A:利润杠杆

B:估值杠杆

C:财务杠杆

D:运营杠杆

答案：D

8.一般而言，下列债券的信用风险依次从高到低排列的正确顺序为()。

A:政府债券、公司债券、金融债券

B:公司债券、金融债券、政府债券

C:金融债券、公司债券、政府债券

D:政府债券、金融债券、公司债券

答案：B

9.2005年9月4日，中国证监会颁布的（），标志着股份分置改革从试点阶段开始转入全面铺开阶段。

A:《上市公司股权分置改革管理办法》

B:《上市公司股权分置改革保荐工作指引》

C:《减持国有股票筹集社会保障资金管理暂行办法》

D:《关于上市公司股权分置改革试点有关问题通知》

答案：A

10.（）反映的是客户主观上对风险的基本态度，其影响因素多且复杂，与客户所处的文化氛围，成长环境有密切关系。

A:风险认知度

B:风险意识

C:实际风险承受能力

D:风险偏好

答案：D

11.个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。

A:5％～30％

B:10％～35％

C:5％～35％

D:10％～40％

答案：C

12.以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是（）

A:利率下降，股票价格下降

B:利率上升，股票价格上升

C:利率下降，不会影响股票价格

D:利率下降，股票价格上升

答案：D

13.（）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。

A:处置效应

B:狂顶效应

C:孤立效应

D:羊群效应

答案：A

14.（）不是一个具体的险种，而是一种承保方式。

A:财产保险

B:健康保险

C:团体保险

D:人寿保险

答案：C

15.外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（）。

A:国际利率

B:国际收支

C:经济増长率

D:汇率

答案：D

16.用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。

A:已获利息倍数

B:流动比率

C:速动比率

D:应收账款周转率

答案：A

17.（）是对经济的弹性。

A:估值杠杆

B:运营杠杆

C:利润杠杆

D:财务杠杆

答案：B

18.某一期权标的物市价是57元，投资者购买一个敲定价格为60元的看涨期权，权利金为2元，然后购买一个敲定价格为55元的看跌期权，权利金为1元，则这一竞跨式期权组合的盈亏平衡点为（）。

A:63元，66元

B:63元,58元

C:63元,52元

D:52元,58元

答案：C

19.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:双向敞口类型

B:上游敞口、下游闭口型

C:上游闭口、下游闭口型

D:上游闭口、下游敞口型

答案：A

20.下列对证券投资顾问人