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陕西省内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题真题【培优】

第I部分单选题（100题）

1.公司的资本结构指标不包括（）。

A:股东权益比率

B:长期负债比率

C:产权比率

D:资产负债比率

答案：C

2.（）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。

A:非齐次平稳时间序列

B:齐次非平稳时间序列

C:平稳时间序列

D:非平稳时间序列

答案：A

3.在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。

A:用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标

B:用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标

C:用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标

D:用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标

答案：A

4.（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。

A:过度自信

B:心理账户

C:前景理论

D:预期效用理论

答案：B

5.债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:法律风险

B:信用风险

C:市场风险

D:流动性风险

答案：B

6.在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。

A:经济前景

B:收益率

C:过去的组合集中倩况

D:组合在战略层面的重要性

答案：C

7.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。

A:合规

B:监督

C:自律

D:法制

答案：A

8.深交所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通.

A:7

B:1

C:3

D:10

答案：C

9.证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A:5

B:7

C:3

D:10

答案：A

10.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:有效市场

B:弱势有效市场

C:半强势市场

D:强势有效市场

答案：B

11.下列关于对冲比率的计算，正确的是（）

A:对冲比率=持有期货合约的头寸大小-资产风险暴露数量

B:对冲比率=持有期货合约的头寸大小*资产风险暴露数量

C:对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量

D:对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小

答案：C

12.（）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。

A:投资者都依据方差评价证券组合的风险水平。

B:投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。

C:投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。

D:资本市场没有摩檫。

答案：D

13.在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估。

A:市场风险

B:公司管理水平

C:公司盈利

D:产品数量

答案：A

14.按照投资者的共同偏好规则，排除投资组合中那些被所有投资者都认为差的组合，把排除后余下的这些组合称为（）

A:无效证券组合

B:投资证券组合

C:有效证券组合

D:优化证券组合

答案：C

15.建立詹森指数、特雷诺指数、夏普指数的理论基础是（）。

A:最小方差模型

B:套利定价模型

C:资本资产定价模型

D:现金流贴现模型

答案：C

16.证券投资顾问应向客户提供投资建议，应当（），禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。

A:提示潜在的投资风险

B:不基于证券投资研究报告

C:提示具体买卖时点

D:以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用

答案：A

17.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下，其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:不可能

B:一定不

C:可能

D:一定

答案：C

18.以下（）为套利组合应满足的条件。

A:该组合中各种证券的权数满足W1+W2+…+WN=0

B:该组合具有期望收益率

C:该组合因素灵敏度系数小于零

D:该组合因素灵敏度系数大于零

答案：A

19.为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（）两种。

A:子女教育规划

B:本人教育规划

C:近期教育规划

D:长远教育规划

答案：A

20.假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于5年后到期偿还的贷款。

A:36.36

B:40

C:32.76

D:50

答案：C

21.（）是指