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陕西省佳县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试新版

第I部分单选题（100题）

1.从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。

A:监管谈话

B:承担赔偿责任

C:责令改正

D:出具警示函

答案：B

2.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

B:购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

C:资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

D:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

答案：D

3.下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（）。

A:取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书

B:从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告

C:协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训

D:机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务

答案：D

4.假定某公司在未来每期支付的每股股息为8元，必要收益率为10％，而当前股票价格为65元，则每股股票净现值为（）元。

A:25

B:15

C:20

D:30

答案：B

5.现金管理的内容是（）。

A:所有现金

B:现金和所有资产

C:现金和流动资产

D:现金和固定资产

答案：C

6.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于180天

B:不少于365天

C:不少于30天

D:不少于60天

答案：C

7.（）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体表现.

A:小公司效应

B:日历效应

C:低市盈率效应

D:遵循内部人的交易活动

答案：A

8.简单型消扱投资策略的缺点是（）。

A:收益的不稳定

B:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

C:放弃从市场环境变化中获利的可能

D:交易成本和管理费用最大化

答案：C

9.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:对收入和费用应乐观估计

B:投资应当非常保守

C:计划开始不宜太迟

D:规划期应当五年左右

答案：C

10.从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭()。

A:成长期

B:衰老期

C:成熟期

D:形成期

答案：B

11.当技术分析无效时，市场至少符合（）。

A:弱式有效市场假设

B:强式有效市场假设

C:半强式有效市场假设

D:无效市场假设

答案：A

12.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，（）可以采取处罚措施。

A:中国证监会

B:国务院

C:证券行业协会

D:中国证监会及其派出机构

答案：D

13.如果收盘价格（）开盘价格，则K线被称为阳线。

A:高于

B:低于

C:略低于

D:等于

答案：A

14.目前我国各家商业银行推广的（）是结构化金融衍生工具的典型代表。

A:利率互换

B:远期交易

C:挂钩不同标的资产的理财产品

D:股指期货

答案：C

15.家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（）

A:房产

B:短期国库券

C:货币市场基金

D:活期存款

答案：A

16.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:不可能

B:可能

C:一定

D:不一定

答案：B

17.中国人民银行1985年5月公布了《1985年国库券贴现办法》规定,1985年囯库券的贴现为月12.93‰，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100元面额的1985年三年期国库券在1987年6月底的贴现金额应计为（）

A:75.5

B:56.8

C:70

D:60

答案：A

18.下列关于年金的说法中，错误的是（）。

A:年金的利息不具有时间价值

B:年金是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流

C:年金终值和现值的计算通常采用复利的形式

D:年金可以分为期初年金和期末年金

答案：A

19.（）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。

A:总体

B:统计量

C:样本

D:常模

答案：A

20.最低标准的失业保障月数是_________个月，能维持_____