陕西省乾县历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题题库附参考答案（培优B卷）.docxVIP

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陕西省乾县历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题题库附参考答案（培优B卷）

第I部分单选题（100题）

1.（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理

A:国务院

B:中国证劵业协会

C:中国证监会

D:期货业协会

答案：B

2.（）是投资者通过投资保存资本或者资金的购买力.

A:本金保障

B:财富积累

C:经常性收益

D:资本增值

答案：A

3.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。

A:分类经营制度

B:事前回避制度

C:自动回避制度

D:隔离墙制度

答案：D

4.属于客户证券投资对象的是（）。

A:互联网借贷

B:开放式基金

C:商业地产

D:纸黄金

答案：B

5.下列各项中，（）不是银行等金融机构的流动性风险预警的内部预警指标或信号。

A:资产过于集中

B:某项业务风险水平增加

C:盈利能力下降

D:所发行的股票价格下跌

答案：D

6.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:购买票面利率为3％的国债，当期资金成本为2％，则该交易不存在利率风险

B:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

C:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

D:资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益

答案：C

7.相对强弱指数实际上是表示股价（）波动的幅度占总波动的百分比。

A:向下

B:向右

C:向左

D:向上

答案：D

8.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A:过度繁荣

B:金融假象

C:金融泡沫

D:虚假繁荣

答案：C

9.张先生为了给女儿准备教育储蓄金，在未来的10年里,每年年底都申购10000元的债券型基金,年收益率为8%,则10年后张先生准备的这笔储蓄金为（）元。

A:144865.6

B:14486.56

C:67105.4

D:156454.9

答案：A

10.假设一个公司今年的EBIT（息税前利润）是100万元，折旧是20万元，营运资本增加了10万元，适用税率是40％，那么该公司今年的自由现金流量是（）。

A:70万元

B:50万元

C:60万元

D:40万元

答案：A

11.（）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。

A:样本

B:常模

C:统计量

D:总体

答案：D

12.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游敞口、下游闭口型

B:上游闭口、下游闭口型

C:上游闭口、下游敞口型

D:双向敞口类型

答案：D

13.某3年期债券久期为2．5年，债券当前市场价格为102元，市场利率为4％，假设市场利率突然下降100个基点，则该债券的价格（）。

A:上升2.45元

B:上升2.43元

C:下跌2.43元

D:下跌2.45元

答案：A

14.（）属于消极型资产配置策略。

A:恒定混合策略

B:动态资产配置策略

C:买入并长期持有策略

D:投资组合保险策略

答案：C

15.以下不属于收入型证券组合的目标是（）。

A:收入稳定

B:价格稳定

C:风险最小

D:期限较短

答案：D

16.家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（）

A:短期国库券

B:货币市场基金

C:房产

D:活期存款

答案：C

17.缺口分析法针对未来特定时段，（）以判断不同时段内的流行性是否充足。

A:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和

B:计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额

C:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额

D:计算到期净资产（现金流入）和到期负债〔现金流出〕之间的总和

答案：C

18.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:0

B:-1.5

C:1.5

D:-1

答案：C

19.关于VaR值的计是方法，下列论述正确的是（）。

A:方差一协方差法能预测突发事件的风险

B:历史模拟法可计是非线性金融工具的风险

C:方差一协方差法易高估实际的风险值

D:蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据

答案：B

20.（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。

A:预期效用理论

B:心理账户

C:前景理论

D:过度自信

答案：B