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陕西省临渭区整理《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题内部题库及答案【历年真题】

第I部分单选题（100题）

1.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。

A:自动回避制度

B:事前回避制度

C:隔离墙制度

D:分类经营制度

答案：C

2.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:购买票面利率为3％的国债，当期资金成本为2％，则该交易不存在利率风险

B:资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益

C:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

D:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

答案：C

3.目前我国各家商业银行推广的（）是结构化金融衍生工具的典型代表。

A:挂钩不同标的资产的理财产品

B:股指期货

C:利率互换

D:远期交易

答案：A

4.关于收益率曲线叙述不正确的是（）。

A:将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线

B:它反映了债券偿还期限与收益的关系

C:理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构

D:收益率曲线总是斜率大于0

答案：D

5.“当形成一种股市将持续上涨的信念时，投资者往往会对有利的信息或证据特别敏感或容易接受，而对不利的信息或证据视而不见”可以来解释()这个行为金融概念。

A:框定偏差

B:过度自信

C:心理账户

D:证实偏差

答案：D

6.按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。

A:潜在客户

B:国内客户

C:非客户

D:目标客户

答案：B

7.（）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。

A:狂顶效应

B:羊群效应

C:处置效应

D:孤立效应

答案：C

8.最低标准的失业保障月数是（）个月，能维持（）个月的失业保障较为妥当。

A:3；6

B:3；5

C:1；6

D:1；3

答案：A

9.道氏理论所认为的主要趋势的持续时间一般在（）。

A:3~6个月

B:不超过3周

C:3周~3个月

D:1年或1年以上

答案：D

10.下列不是税务规划的目标的是（）。

A:收入最大化

B:偷税漏税

C:达到整体税后利润

D:减轻税负、财务目标、财务自由

答案：B

11.已知某国债期货合约在某交易曰的发票价格为119.014元,对应标的物的现券价格（全价）为115.679元，交易曰距离交割日刚好3个月,且在此期间无付息，则该可交割国债的隐含回购利率（IRR）是（）。

A:0.07654

B:-0.0361

C:0.1153

D:0.0375

答案：C

12.以下各种技分析手段中，衡量价格波动方向的是（）。

A:支撑线

B:压力线

C:趋势线

D:黄金分割线

答案：C

13.（）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。

A:平稳时间序列

B:非齐次平稳时间序列

C:齐次非平稳时间序列

D:非平稳时间序列

答案：B

14.证券组合的实际平均收益率与由证券市场线所给出的该证券组合的期望收益率之间的差被定义为（）。

A:夏普指数

B:道琼斯指数

C:特雷诺指数

D:詹森指数

答案：D

15.以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）。

A:按揭购房

B:存款

C:购新车

D:休假

答案：A

16.下列各项属于投资适当性要求的是（）。

A:适合的投资者购买低风险的产品

B:适合的投资者购买恰当的产品

C:特定的投资者购买低风险的产品

D:特定的投资者购买恰当的产品

答案：B

17.期限套利的理论依据是（）

A:杠杆原理

B:买入价差理论

C:卖出价差理论

D:持有成本理论

答案：D

18.资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（）。

A:特征线

B:证券市场线

C:无差异曲线

D:资本市场线

答案：D

19.以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。

A:若实在无法降低支出，需设法增加收入

B:总额差异的重要性小于细目差异

C:刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善

D:要定出追踪的差异金额或比率门槛

答案：B

20.下列关于金融泡沫说法错误的是（）。

A:股市暴跌往往发生在宏观经济状况看起来很好的时候，这往往会让大多数投资者猝不及防

B:股市暴跌是可以根据市盈率等基本指标进行准确地预测

C:股市