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福建省沙县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必刷100题含答案【考试直接用】

第I部分单选题（100题）

1.客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。

A:家庭收支和债务管理

B:税收安排和遗产分配

C:对人身、财产保障等的保险计划

D:教育和投资规划

答案：A

2.双重传导机制包括（）个环节

A:2

B:3

C:4

D:5

答案：B

3.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:-1.5

B:-1

C:1.5

D:0

答案：C

4.为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（）两种。

A:近期教育规划

B:本人教育规划

C:长远教育规划

D:子女教育规划

答案：D

5.下列不是税务规划的目标的是（）。

A:达到整体税后利润

B:减轻税负、财务目标、财务自由

C:收入最大化

D:偷税漏税

答案：D

6.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:反射效应

B:确定性效应

C:隔离效应

D:框定效应

答案：C

7.（）是指依据分析指标和影响因素的关系，从数量上确定各因素对财务指标的影响程度。

A:因素分析法

B:结果分析法

C:比较分析法

D:归纳分析法

答案：A

8.当股票市场处于牛市时（）。

A:应选择低β系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。

B:应选择高β系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。

C:应选择高β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。

D:应选择低β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。

答案：B

9.通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。

A:产业分析

B:股份分析

C:地域经济

D:公司分析

答案：D

10.在制定收入预算的过程中，理财师应关注（）。

A:关注支出现金流入的时间点

B:尽量对比较确定的支出项目进行预测

C:不顾一切的追求最大利益

D:尽量对比较确定的收入项目进行预测

答案：D

11.指数化的方法不包括（）。

A:样本法

B:方差最小化法

C:优化法

D:分层抽样法

答案：A

12.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:-1.5

B:1.5

C:-1

D:0

答案：B

13.在弱式有效市场中，（）。

A:存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

B:不存在套利机会，基本分析不能获得超额收益

C:不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

D:存在套利机会，技术分析可以获得超额收益

答案：A

14.现金管理的内容的是（）。

A:现金和所以资产

B:现金和流动资产

C:所有资产

D:现金和固定资产

答案：B

15.（）是衡量利率变动敏感性的重要指标，通过修正可以计算出收益率变动一个单位百分点时债券价格变动的百分数，从而对债券价格利率线性敏感性进行更精确的测量。

A:凸性

B:期限

C:利率

D:久期

答案：D

16.证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。

A:5万元以上50万元以下

B:3万元以上20万元以下

C:5万元以上20万元以下

D:3万元以上50万元以下

答案：B

17.小华月末投资1万元，报酬率为6%，10年后累计多少元（）。

A:年金终值为1738793.47元

B:年金终值为1638793.47元

C:年金终值为1438793.47元

D:年金终值为1538793.47元

答案：B

18.证券投资顾问业务的原则不包括（）。

A:善良管理人注意原则

B:忠实诚信

C:获利保证

D:勤勉尽责

答案：C

19.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。

A:合规

B:监督

C:法制

D:自律

答案：A

20.（）不是税务规划的目标。

A:收入最大化

B:达到整体税后利润

C:减轻税负、财务目标、财务自由

D:偷税漏税

答案：D

21.投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。

A:对客户说明并征得客户同意

B:不能修改

C:自行修改

D:对客户说明

答案：A

22.（）向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求了解客户的情况，评估客户的风险承受能力。