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福建省松溪县2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试真题有解析答案

第I部分单选题（100题）

1.下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）

A:证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取

B:证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括

C:证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

D:证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等

答案：A

2.在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。

A:用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标

B:用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标

C:用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标

D:用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标

答案：C

3.资本市场线是（）。

A:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM

B:以E（r）为横坐标、β为纵坐标

C:在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线

D:衡量由β系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线

答案：A

4.财务报表分析法中的（）是指对两个或几个有关的可比数据进行对比，揭示财务指标的差异和变动关系，是财务投资分析中最基本的方法。

A:趋势分析法

B:比较分析法

C:因素分析法

D:比率分析法

答案：B

5.有效市场假说认为，投资者应采取（）进行投资。

A:战略性投资策略

B:被动型投资策略

C:战术性投资策略

D:主动型投资策略

答案：B

6.下列关于道氏理论说法，正确的是（）。

A:道氏理论是用来指出应该买卖哪只股票

B:道氏理论对大形势的判断有较大的作用，但对小波动则显得无能为力

C:道氏理论的信号领先于价格变化，信号较早

D:道氏理论对单只股票的实际操作具有重要意义

答案：B

7.证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备

A:5

B:10

C:7

D:3

答案：A

8.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％（每年支付一次利息），存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。

A:0.0738

B:0.05

C:0.1

D:0.0352

答案：A

9.李先生向银行贷款30万元，期限为2年，年利率为4%,则按单利和复利计算，李先生在2年后应归还银行的金额分别是（）万元。

A:3234

B:3032.45

C:32.432.45

D:32.434.8

答案：C

10.完全垄断市场，产品的需求曲线为:Q=1800-200P,该产品的平均成本始终是1.5,生产者只能实行单一价格，则市场销量为（）。

A:1500

B:1000

C:350

D:750

答案：A

11.某公司今年每股股息为0．5元，预期今后每股股息将以每年10%的速度稳定增长。当前的无风险利率为0．03，市场组合的风险溢价为0．08，此公司的股票的β值为1．5，计算：此公司股票当前的合理价格应该是（）。

A:5

B:25

C:10

D:15

答案：C

12.王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，不应该采取的策略为（）。

A:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

B:慎选投资标的，分散风险

C:评估开源渠道，提供建议

D:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

答案：D

13.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。

A:0.1

B:0.0352

C:0.072

D:0.05

答案：C

14.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下，其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:一定不

B:不可能

C:可能

D:一定

答案：C

15.（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果

A:证券公司

B:证券交易所

C:商业银行

D:中国证监会

答案：C

16.中央银行采取紧缩的货币政策时，其主要政策手段是()。

A:减少货币供应量，提高利率，加强信贷控制

B: