福建省晋安区2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试真题题库及答案【历年真题】.docxVIP

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福建省晋安区2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试真题题库及答案【历年真题】

第I部分单选题（100题）

1.下列不属于客户财务信息的是（）。

A:当期财务安排

B:当期收入状况

C:投资风险偏好

D:财务状况末来发展趋势

答案：C

2.与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（）。

A:防守型行业

B:増长型行业

C:进攻型行业

D:周期型行业

答案：B

3.当中央银行（）时，商业银行可运用的资金减少，贷款能力下降，货币乘数变小，市场货币流通量便会相应减少。

A:提高存款率

B:提高再贴现率

C:提高存款准备金率

D:提高法定存款准备金率

答案：D

4.证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。

A:每年，每半年

B:每年，每年

C:每半年，每年

D:每半年，每半年

答案：A

5.一项养老计划提供30年的养老金。第一年为3万元，以后每年增长3%，年底支付。如果贴现率为8%，这项计划的现值是（）。

A:45.53万元

B:59.18万元

C:67.04万元

D:30.62万元

答案：A

6.政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的（）进行的分类。

A:付息方式

B:发行额度

C:债券形态

D:发行主体

答案：D

7.某企业某会计年度的资产负债率为60％，则该企业的产权比率为()。

A:1.5

B:0.4

C:0.6

D:0.666

答案：A

8.合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（）。

A:老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年。决定明年在这方面重点减少支出

B:老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率（或者（CPI指数）综合预测明年收入

C:老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额

D:老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算

答案：B

9.流动性风险控制指标主要有（）。

A:资产负债率

B:流动性比率

C:净稳定资金率

D:净资产利润率

答案：C

10.下列关于GDP与证券市场波动关系的表述，错误的是（）。

A:高通货膨胀下的GDP增长将导致证券市场行情下跌

B:GDP增长，证券市场将同步上升

C:持续、稳定、高速的GDP增长，证券市场将呈现上升走势

D:当GDP负增长速度逐渐减缓并呈现向正增长转变的趋势时，证券市场走势将由下跌转为上升

答案：B

11.指数化的方法不包括（）。

A:方差最小化法

B:样本法

C:分层抽样法

D:优化法

答案：B

12.已知终值求现值的过程叫（）

A:映射

B:回归

C:转换

D:贴现

答案：D

13.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，（）可以采取处罚措施。

A:中国证监会及其派出机构

B:中国证监会

C:证券行业协会

D:国务院

答案：A

14.面对损失,人们表现为（）。

A:冒险

B:避险

C:风险寻求

D:风险厌恶

答案：C

15.以下属于次级信息的收集方法的是（）

A:政府部门或金融机构公布的信息中获得的宏观经济信息

B:从业人员与客户的交谈

C:客户的资产状况

D:交谈和数据调查表相结合

答案：A

16.在MA的应用中，证券市场经常描述“死亡交又”是指（）。

A:现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向下突破长期MA

B:现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MA

C:现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MA

D:现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA

答案：A

17.人们越不喜欢现在。时间偏好就（）。

A:越低

B:越高

C:不变

D:不确定

答案：A

18.货币时间价值的影响因素不包括（）。

A:收益率或通货膨胀率

B:时间

C:本金

D:单利与复利

答案：C

19.张先生为了给女儿准备教育储蓄金，在未来的10年里,每年年底都申购10000元的债券型基金,年收益率为8%,则10年后张先生准备的这笔储蓄金为（）元。

A:144865.6

B:156454.9

C:67105.4

D:14486.56

答案：A

20.（）以市场资本总额衡量