重庆市长寿区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题真题题库含下载答案.docxVIP

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重庆市长寿区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题真题题库含下载答案

第I部分单选题（100题）

1.老张是下岗工人。儿子正在上大学。且上有父母赡养。收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险.由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了（）。

A:量力而行原则

B:合理避税原则

C:适应性原则

D:转移风险原则

答案：A

2.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为()。

A:0.035

B:0.1

C:0.05

D:0.072

答案：D

3.在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。

A:收益率

B:组合在战略层面的重要性

C:过去的组合集中倩况

D:经济前景

答案：C

4.关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（）。

A:方差一协方差法易高估实际的风险值

B:方差一协方差法能预测突发事件的风险

C:蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据

D:历史模拟法可计量非线性金融工具的风险

答案：D

5.投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。

A:自行修改

B:不能修改

C:对客户说明并征得客户同意

D:对客户说明

答案：C

6.对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线（）的确认。

A:影响力

B:走势

C:重要性

D:估值

答案：C

7.证券投资顾问业务的原则不包括（）。

A:勤勉尽责

B:善良管理人注意原则

C:忠实诚信

D:获利保证

答案：D

8.证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A:3

B:5

C:7

D:10

答案：B

9.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据不包括（）

A:理论模型

B:证券投资顾问的主观判断

C:证券研究报告

D:基于证券研究报告的投资分析意见

答案：B

10.风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的_________阶段，一般建议投资组合中增加_________比重。（）

A:成长期；股票等风险资产

B:形成期；债券等安全性较高的资产

C:衰老期；债券等安全性较高的资产

D:成熟期；股票等风险资产

答案：C

11.按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。

A:潜在客户

B:非客户

C:目标客户

D:国内客户

答案：D

12.()一般指证券机构担任证券公开发行活动的承销商或财务顾问，在本机构承销或管理的证券发行活动之前和之后的一段时期内，其研究人员不得对外发布关于该发行人的研究报告。

A:时滞

B:回避

C:隔离墙

D:静默期

答案：D

13.下列关于教育内容表述正确的是（）。

A:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划

B:教育规划是指为了需要时能支付义务教育费用所订的计划

C:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计划

D:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的纲要

答案：A

14.简单型消极投资策略的优点是（）。

A:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

B:交易成本和管理费用最小化

C:放弃从市场环境变化中获利的可能

D:收益的最小化

答案：B

15.《证券投资业务风险揭示书》应以（）形式。

A:书面

B:书面和口头

C:书面或口头

D:口头

答案：A

16.用DA表示总资产的加权平均久期，VA表示总资产，R为市场利率，当市场利率变动△R时，资产的变化可表示为（）。

A:-DA×VA／R×（1+R）

B:DA×VA／△R×（1+R）

C:-DA×VA×△R／（1+R）

D:DA×VA×△R／（1+R）

答案：C

17.现金管理的内容的是（）。

A:现金和流动资产

B:现金和固定资产

C:所有资产

D:现金和所以资产

答案：A

18.与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（）。

A:周期型行业

B:防守型行业

C:进攻型行业

D:増长型行业

答案：D

19.关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。

A:预期利率下降时,缩短投资组合的持续期

B:预期利率下降时,增加投资组合的持续期

C:预期利率上升时,缩短投资组合的持续期

D:水平分析的主要形式是利率预期策略

答案：A

20.下列各项中，（）不是银行等金融机构的流动性风