福建省德化县2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库大全附下载.docxVIP

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福建省德化县2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库大全附下载答案

第I部分单选题（100题）

1.加强指数法是指基金管理人将（）管理方式与（）股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。

A:标准指数法，积极型

B:指数法，积极型

C:指数法，保守型

D:标准指数法，保守型

答案：B

2.一般风险厌恶的客户，其投资需求多倾向于（）。

A:股票

B:固定收益类基金

C:股票型基金

D:混合型基金

答案：B

3.每股股利与股票市价的比率称为（）。

A:股票获利率

B:市净率

C:股利支付率

D:市盈率

答案：A

4.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，涉嫌犯罪的，依法移送（）。

A:法院

B:公安机关

C:司法机关

D:中囯证监会及其派出机构

答案：C

5.当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K线的形状为（）。

A:光头光脚阳线

B:十字形

C:—字形

D:光头光脚阴线

答案：C

6.根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。

A:甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

B:甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

C:甲的无差异曲线的弯曲程度比乙的大

D:甲的最优证券组合比乙的好

答案：A

7.以下（）为买卖证券产品时机的一般原则

A:抓住买进时机与卖出时机

B:不用注意掌握先机

C:逢高买进、逢低卖出

D:明白选时不如选股

答案：A

8.下列关于股息贴现模型的说法，正确的是（）。

A:包含了税后的资本利得

B:使得资本利得限制在最小值

C:隐含地包括了资本利得

D:未考虑资本利得

答案：C

9.异常现象更多的时候出现在（）之中。

A:半强式有效市场

B:强式有效市场

C:半弱式有效市场

D:弱式有效市场

答案：A

10.某投资者开展证券投资相关业务时拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险，既不做业务也不承担风险，该投资者选择的策略是（）。

A:风险对冲

B:风险转移

C:风险规避

D:风险补偿

答案：C

11.相对强弱指数实际上是表示股价（）波动的幅度占总波动的百分比。

A:向右

B:向上

C:向左

D:向下

答案：B

12.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:-1

B:1.5

C:0

D:-1.5

答案：B

13.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。

A:0.072

B:0.05

C:0.1

D:0.0352

答案：A

14.关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。

A:水平分析的主要形式是利率预期策略

B:预期利率上升时，缩短投资组合的持续期

C:预期利率下降时，増加投资组合的持续期

D:预期利率下降时，缩短投资组合的持续期

答案：D

15.对客户初级信息收集的方法一般是（）。

A:平时收集

B:交谈和数据调查表相结合

C:从相关部门获取

D:税务机关公布

答案：B

16.通常认为，现阶段属于行业生命周期中成长期的是（）。

A:钟表

B:太阳能

C:石油冶炼

D:电子信息

答案：D

17.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=-流动性资产－借入资金

B:融资缺口=流动性资产－借入资金

C:融资缺口=流动性资产＋借入资金

D:融资缺口=-流动性资产＋借入资金

答案：D

18.信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。

A:线性辨别模型

B:Logit模型

C:线性概率模型

D:死亡率模型

答案：D

19.以下（）制度有助于控制衍生产品所具有的杠杆性所带来的风险.。

A:保证金制度

B:当日无负债结算

C:涨跌幅制度

D:强行平仓制度

答案：B

20.（）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体表现.

A:低市盈率效应

B:日历效应

C:小公司效应

D:遵循内部人的交易活动

答案：C

21.客户（）的部分应作为节约支出的重点控制项目。

A:投资收入较低

B:投资收入较高

C:消费支出较高

D: