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重庆市铜梁区《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题真题（易错题）

第I部分单选题（100题）

1.如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。

A:形成期

B:成熟期

C:衰老期

D:成长期

答案：D

2.某投资者将5000元投资于年息10%、为期5年的债券（按年复利计息），则5年后投资者能获得的投资本金与利息和为（）元。

A:7500

B:8052.55

C:7052.55

D:8500

答案：B

3.资本市场线揭示了（）

A:有效组合的收益和风险之间的线性关系

B:系统风险与期望收益间均衡关系

C:有效组合的收益和风险之间的均衡关系

D:系统风险与期望收益间线性关系

答案：C

4.加强指数法是指基金管理人将（）管理方式与（）股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。

A:标准指数法，积极型

B:指数法，保守型

C:标准指数法，保守型

D:指数法，积极型

答案：D

5.信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。

A:线性概率模型

B:线性辨别模型

C:Logit模型

D:死亡率模型

答案：D

6.（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。

A:心理账户

B:前景理论

C:预期效用理论

D:过度自信

答案：A

7.按揭购房属于客户证券投资目标中的（）目标。

A:中期目标

B:临时目标

C:长久目标

D:短期目标

答案：A

8.产品没有或者缺少相近的替代品是（）。

A:完全垄断

B:垄断竞争

C:完全竞争

D:寡头垄断

答案：A

9.以下属于次级信息的收集方法的是（）

A:客户的资产状况

B:从业人员与客户的交谈

C:交谈和数据调查表相结合

D:政府部门或金融机构公布的信息中获得的宏观经济信息

答案：D

10.下列信息中属于客户的定量信息的是（）。

A:每月收入与支出

B:投资经验

C:金钱观

D:风险偏好

答案：A

11.证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。

A:5万元以上50万元以下

B:3万元以上50万元以下

C:5万元以上20万元以下

D:3万元以上20万元以下

答案：D

12.假设检验的概率依据是（）。

A:最大似然原理

B:大数定理

C:中心极限定理

D:小概率原理

答案：D

13.下列指标中，不能反映企业长期偿债能力的是()。

A:利息保障倍数

B:有形资产净值债务率

C:速动比率

D:资产负债率

答案：C

14.证券投资顾问应向客户提供投资建议，应当（），禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。

A:不基于证券投资研究报告

B:提示具体买卖时点

C:提示潜在的投资风险

D:以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用

答案：C

15.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游敞口型

B:上游闭口、下游闭口型

C:双向敞□类型

D:上游敞口、下游闭口型

答案：D

16.下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。

A:中国农业发展银行

B:中国人民银行

C:国家开发银行

D:中国进出口银行

答案：B

17.（）是对剩余流动性的弹性。

A:估值扛杆

B:财务扛杆

C:运营扛杆

D:利润扛杆

答案：A

18.证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A:中国证监会

B:本公司

C:中国证券业协会

D:交易所

答案：C

19.以下（）为买卖证券产品时机的一般原则

A:不用注意掌握先机

B:逢高买进、逢低卖出

C:抓住买进时机与卖出时机

D:明白选时不如选股

答案：C

20.某投资者期望获得较高的收益，但又对于高风险望而生畏，则他是属于（）。

A:风险畏惧型

B:风险偏好型

C:风险厌恶型

D:风险中立型

答案：D

21.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。

A:法制

B:合规

C:监督

D:自律

答案：B

22.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:三

B:—

C:四

D:二

答案：D

23.美国“9.11”事件导致航空