重庆市酉阳土家族苗族自治县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库含解析答案.docxVIP

专业《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！

重庆市酉阳土家族苗族自治县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库含解析答案

第I部分单选题（100题）

1.张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。

A:评估开源节流，提供建议

B:慎选投资标的，分散风险

C:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

D:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

答案：C

2.用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。

A:速动比率

B:己获利息倍数

C:应收账款周转率

D:流动比率

答案：B

3.李先生向银行贷款30万元，期限为2年，年利率为4%,则按单利和复利计算，李先生在2年后应归还银行的金额分别是（）万元。

A:32.432.45

B:3234

C:3032.45

D:32.434.8

答案：A

4.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的（）防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。

A:隔离墙制度

B:自动回避制度

C:分类经营制度

D:事前回避制度

答案：A

5.某投资者在3个月后持获得一笔资金，并希望用该笔资金进行股票投资，但是担心股市整体上涨从而影响其投资成本，这种情况下，可采取（）。

A:股指期货的卖出套期保值

B:股指期货的买入套期保值

C:期指和股票的套利

D:股指期货的跨期套利

答案：B

6.指数化的方法不包括（）。

A:分层抽样法

B:样本法

C:优化法

D:方差最小化法

答案：B

7.债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:流动性风险

B:法律风险

C:市场风险

D:信用风险

答案：D

8.简单型消极投资策略的优点是（）。

A:放弃从市场环境变化中获利的可能

B:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

C:交易成本和管理费用最小化

D:收益的最小化

答案：C

9.若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。

A:不可能

B:不一定

C:可能

D:一定

答案：C

10.对客户初级信息收集的方法一般是（）。

A:交谈和数据调查表相结合

B:税务机关公布

C:从相关部门获取

D:平时收集

答案：A

11.在信用风险预警分析中，比较侧重定量分析的是（）。

A:蓝色预警法

B:红色预警法

C:黑色预警法

D:橙色预警法

答案：A

12.在分析证券投资面临的汇率风险时，汇率波动取决于（）。

A:外汇市场的供求关系

B:证券市场的供求关系

C:国内货币市场的供求关系

D:国际经济形势

答案：A

13.常用的资产价值方法包括重置成本法和清算价值法。关于这两项方法的说法正确的是（）。

A:重置成本法和清算价法都适用于停止经营的企业

B:清算价法适用于停止经营的企业

C:重置成本法适用于停止经营的企业。

D:重置成本法和清算价法都适用于可以持续经营的企业

答案：B

14.证券组合的（）是描述一项投资组合的风险与回报之间的关系。在以风险为横轴，预期回报率为纵轴的坐标上显示为一条曲线所有落在这条曲线上的风险回报组合都是在一定风险或最低风险下可以获得的最大回报

A:可行域

B:有效边界

C:区间

D:集合

答案：B

15.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（）年。

A:8

B:10

C:20

D:5

答案：D

16.单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+βirrmt+εit,其中Ai表示（）。

A:为斜率，代表市场指数的波动对证券收益率的影响程度

B:时期内i证券的收益率

C:是截距，它反映市场收益率为0时,证券i的收益率大小

D:t时期内市场指数的收益率

答案：C

17.证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备

A:3

B:5

C:7

D:10

答案：B

18.某人要想在5年后本利和为1000元，按单利计息，利率为5％的情况下，应存入()元。

A:700

B:750

C:950

D:800

答案：D

19.证券投资顾问业务的基本要素是（）。

A:市场席位进入

B:提供证