福建省平和县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必刷100题通关秘籍题库往年题考.docxVIP

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福建省平和县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必刷100题通关秘籍题库往年题考

第I部分单选题（100题）

1.以下（）为买卖证券产品时机的一般原则

A:抓住买进时机与卖出时机

B:明白选时不如选股

C:不用注意掌握先机

D:逢高买进、逢低卖出

答案：A

2.（）是指在同一市场买入（或卖出）某一交割月份期货合约的同时，卖出（或买入）另一交割月份的同种商品期货合约，以期在两个不同月份的期货合约价差出现有利变化时以对冲平仓获利

A:期现套利

B:跨期套利

C:跨市场套利

D:跨商品套利

答案：B

3.当股票市场处于牛市时（）。

A:应选择低β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。

B:应选择高β系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。

C:应选择低β系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。

D:应选择高β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。

答案：B

4.在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。

A:理事会

B:证监会

C:董事会

D:监事会

答案：C

5.计量市场风险时，计算VaR值的方法通常需要采用压力测试进行补充，因为()。

A:VaR方法只在99％的置信区间内有效

B:压力测试提供了一般市场情形下精确的损失水平

C:压力测试通常计量正常市场情况下所能承受的风险损失

D:VaR值反映一定置信区间内的最大损失，但没有说明极端损失

答案：D

6.一般风险厌恶的客户，其投资需求多倾向于（）。

A:股票

B:股票型基金

C:固定收益类基金

D:混合型基金

答案：C

7.在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。

A:风险转移

B:风险消除

C:风险规避

D:风险对冲

答案：D

8.基本分析中自上而下的分析流程是（）。

A:区域分析—产业分析—宏观分析

B:行业分析—宏观分析—公司分析

C:宏观经济分析—行业分析—公司分析

D:公司估值分析—公司财务分析

答案：C

9.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A:金融假象

B:过度繁荣

C:虚假繁荣

D:金融泡沫

答案：D

10.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:半强势市场

B:强势有效市场

C:有效市场

D:弱势有效市场

答案：D

11.下列信息中属于客户的定量信息的是（）。

A:风险偏好

B:投资经验

C:金钱观

D:每月收入与支出

答案：D

12.对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。

A:融资缺口=贷款平均额－核心存款平均额

B:融资缺口=货款平均额+核心存款平均额

C:融资缺口=－货款平均额－核心存款平均额

D:融资缺口=－货款平均额+核心存款平均额

答案：A

13.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。

A:隔离墙制度

B:分类经营制度

C:自动回避制度

D:事前回避制度

答案：A

14.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下，其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:一定不

B:一定

C:不可能

D:可能

答案：D

15.某投资者期望获得较高的收益，但又对于高风险望而生畏，则他是属于（）。

A:风险畏惧型

B:风险厌恶型

C:风险中立型

D:风险偏好型

答案：C

16.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:隔离效应

B:框定效应

C:反射效应

D:确定性效应

答案：A

17.张先生每月的生活支出为5000元，每月还贷支出为2000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（）元。

A:40000

B:7000

C:21000

D:15000

答案：C

18.（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理

A:国务院

B:中国证劵业协会

C:中国证监会

D:期货业协会

答案：B

19.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游闭口型

B:上游敞口、下游闭口型

C:上游闭口、下游敞口型

D:双向敞口类型

答案：D

20.考察和分析企业的（）.主要从管理层风险，行业风险.生产与经营风险。宏观经济、社会及自然环境等方面进行分析和判断。

A:非财务因素

B:经营状况

C:财务状况

D:基本信息

答案：A

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