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湖南省临湘市完整版《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题大全【历年真题】

第I部分单选题（100题）

1.根据预期内正常的，可实现的某一固定的业务量水平为唯一基础来编制预算的方法称为（）。

A:定期预算法

B:静态预算法

C:滚动预算法

D:零基预算法

答案：B

2.根据投资目标不同，证券组合可以划分为（）。

A:国际型、国内型、混合型等

B:收入型、增长型、指数化型等

C:激进型、稳健性、均衡型等

D:保值型、增值型、平衡型等

答案：B

3.以下关于现值和终值的说法。错误的是（）.

A:货币投资的时间越早.在一定时期期末所积累的金额就越高

B:期限越长，利率越高，终值就越大

C:利率越低年金的期间越长，年金的现值越大

D:随着复利计算频率的增加。实际利率增加，现金流量的现值增加

答案：D

4.证券投资顾问业务的原则不包括（）。

A:善良管理人注意原则

B:获利保证

C:勤勉尽责

D:忠实诚信

答案：B

5.证券公司应至少（）开展一次流动性风险压力测试，分析其承受短期和中长期压力情景的能力。

A:每季度

B:每半年

C:每月

D:每年

答案：B

6.一般风险厌恶的客户，其投资需求多倾向于（）。

A:股票型基金

B:股票

C:固定收益类基金

D:混合型基金

答案：C

7.根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。

A:买入

B:卖出

C:满仓

D:清仓

答案：A

8.证券投资顾问应向客户提供投资建议，应当（），禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。

A:提示潜在的投资风险

B:提示具体买卖时点

C:以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用

D:不基于证券投资研究报告

答案：A

9.某投资者将5000元投资于年息10%、为期5年的债券（按年复利计息），则5年后投资者能获得的投资本金与利息和为（）元。

A:8052.55

B:8500

C:7052.55

D:7500

答案：A

10.下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）

A:证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括

B:证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取

C:证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

D:证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等

答案：B

11.流动性风险控制指标主要有（）。

A:流动性比率

B:净稳定资金率

C:净资产利润率

D:资产负债率

答案：B

12.证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。

A:每半年，每半年

B:每半年，每年

C:每年，每年

D:每年，每半年

答案：D

13.证券组合的实际平均收益率与由证券市场线所给出的该证券组合的期望收益率之间的差被定义为（）。

A:特雷诺指数

B:道琼斯指数

C:夏普指数

D:詹森指数

答案：D

14.下列关于资产负债表的说法中，错误的是()。

A:净资产就是资产减去负债的差额

B:投资性房地产属于个人的金融资产

C:住房贷款属于个人／家庭的负债项目

D:资产可以包括金融资产和实物资产

答案：B

15.填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（）

A:兴趣爱好

B:通讯方式

C:证件信息

D:联系地址

答案：A

16.下列关于股票流动性的叙述，错误的是（）。

A:在有做市商的情况下，做市商双边报价的买卖价差通常是衡量股票流动性的最重要指标

B:流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性

C:价格恢复能力越强，股票的流动性越弱

D:如果买卖盘在每个价位上均有较大报单，则股票流动性较强

答案：C

17.一般而言，下列债券的信用风险依次从高到低排列的正确顺序为()。

A:政府债券、金融债券、公司债券

B:公司债券、金融债券、政府债券

C:政府债券、公司债券、金融债券

D:金融债券、公司债券、政府债券

答案：B

18.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:强式有效市场

B:弱式有效市场

C:半强式市场

D:有效市场

答案：B

19.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％