福建省城厢区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试完整题库附答案（完整版）.docxVIP

专业《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！

福建省城厢区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试完整题库附答案（完整版）

第I部分单选题（100题）

1.税收规划最有特色的原则是（），该原则是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。

A:规划性原则

B:合法性原则

C:目的性原则

D:综合性原则

答案：A

2.现金管理的内容的是（）。

A:现金和固定资产

B:所有资产

C:现金和所以资产

D:现金和流动资产

答案：D

3.货币时间价值的影响因素不包括（）。

A:单利与复利

B:时间

C:本金

D:收益率或通货膨胀率

答案：C

4.根据《证券投资顾问业务暂行规定》的规定，对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。

A:证监会派出机构

B:银保监会

C:中国证监会

D:中国证券业协会

答案：D

5.（）是指人们在面对收益和损失的决策时表现出不对称性。

A:过度自信

B:时间偏好

C:损失厌恶

D:心理账户

答案：C

6.下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。

A:食、住

B:普通娱乐休闲

C:本息还贷支出预算

D:医疗

答案：C

7.（）是对剩余流动性的弹性。

A:估值扛杆

B:利润扛杆

C:运营扛杆

D:财务扛杆

答案：A

8.下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是（）。

A:休假

B:按揭买房

C:建立退休基金

D:购置新车

答案：C

9.关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。

A:政府债券的发行主体是政府

B:凭证式债券的发行主休是非股份制企业

C:公司债券的发行主休是股份公司

D:金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构

答案：B

10.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游闭口型

B:双向敞口类型

C:上游闭口、下游敞口型

D:上游敞口、下游闭口型

答案：B

11.关于缺口，下列说法错误的是（）。

A:缺口，通常又称为“跳空”，是指证券价格在快速大幅波动中没有留下任何交易的一段真空区域

B:持续性缺口具有的一个比较明显特征是，它一般会在3日内回补；同时，成交量很小，很少有主动的参与者

C:缺口的出现往往伴随着向某个方向运动的一种较强动力。缺口的宽度表明这种运动的强弱。一般来说，缺口愈宽，运动的动力愈大；反之，则愈小

D:一般来说，突破缺口形态确认以后，无论价位（指数）的升跌情况如何，投资者都必须立即作出买入或卖出的指令，即向上突破缺口被确认立即买入

答案：B

12.假设金融机构根据过去100天的历史数期计算持有交易头寸的VAR值1000万元人民币，置信区间为99％，持有期为1天，则该机构在未来100个交易日内，预期所持有的交易头寸最多会有（）天的损失超过1000万元。

A:2

B:1

C:10

D:3

答案：B

13.因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务.影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:非系统风险

B:市场风险

C:信用风险

D:系统风险

答案：C

14.当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K线的形状为（）。

A:光头光脚阴线

B:光头光脚阳线

C:—字形

D:十字形

答案：C

15.资本市场线是（）。

A:在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线

B:以E（r）为横坐标、β为纵坐标

C:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM

D:衡量由β系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线

答案：C

16.（）是衡量利率变动敏感性的重要指标，通过修正可以计算出收益率变动一个单位百分点时债券价格变动的百分数，从而对债券价格利率线性敏感性进行更精确的测量。

A:久期

B:利率

C:期限

D:凸性

答案：A

17.若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。

A:不一定

B:可能

C:不可能

D:一定

答案：B

18.关于久期分析，下列说法正确的是（）.

A:如采用标准久期分析法，不能反映基准风险

B:如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险

C:对于利率的大幅变动，久期分析的结果仍能保证准确性

D:久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影晌

答案：A

19.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A:过度繁荣

B:金融假象

C:金融泡沬

D:虚假繁荣

答案：C

20.在证券投资中，