福建省南安市完整版《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试真题完整参考答案.docxVIP

专业《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！

福建省南安市完整版《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试真题完整参考答案

第I部分单选题（100题）

1.在信用风险预警分析中，比较侧重定量分析的是（）。

A:红色预警法

B:橙色预警法

C:蓝色预警法

D:黑色预警法

答案：C

2.（）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体表现.

A:低市盈率效应

B:日历效应

C:小公司效应

D:遵循内部人的交易活动

答案：C

3.外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（）。

A:经济増长率

B:国际利率

C:国际收支

D:汇率

答案：D

4.从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（）。

A:投资工具是否适合客户的财务目标

B:投资工具的收益较高

C:投资工具的流动性较好

D:投资工具的风险较低

答案：A

5.关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（）。

A:历史模拟法可计量非线性金融工具的风险

B:方差一协方差法易高估实际的风险值

C:方差一协方差法能预测突发事件的风险

D:蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据

答案：A

6.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制、明确客户回访的程序、内容和要求，并指定（）。

A:专门委员会实施

B:多部门人员分别独立实施

C:多部门人员共同实施

D:专门人员独立实施

答案：D

7.债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。

A:信用状况

B:交易本身

C:公司评级

D:偿债能力

答案：B

8.（）不是一个具体的险种，而是一种承保方式。

A:财产保险

B:健康保险

C:人寿保险

D:团体保险

答案：D

9.张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金。计划每年末颁发5000元资金。若银行年利率恒为5%，则现在应存入银行（）元。（不考虑利息税）

A:500000

B:无法计算

C:100006

D:100000

答案：D

10.关于久期分析，下列说法正确的是（）.

A:如采用标准久期分析法，不能反映基准风险

B:对于利率的大幅变动，久期分析的结果仍能保证准确性

C:如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险

D:久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影晌

答案：A

11.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:规划期应当在五年左右

B:投资应当非常保守

C:计划开始不宜太迟

D:对收入和费用应乐观估计

答案：C

12.关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。

A:凭证式债券的发行主休是非股份制企业

B:金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构

C:公司债券的发行主休是股份公司

D:政府债券的发行主体是政府

答案：A

13.某一期权标的物市价是57元，投资者购买一个敲定价格为60元的看涨期权，权利金为2元，然后购买一个敲定价格为55元的看跌期权，权利金为1元，则这一竞跨式期权组合的盈亏平衡点为（）。

A:52元,58元

B:63元,52元

C:63元,58元

D:63元，66元

答案：B

14.下列各项中。不属于心理账户效应的是（）。

A:成本与损失的不等价

B:晕轮效应

C:沉没成本效应

D:赌场资金效应

答案：B

15.关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。

A:预期利率下降时,增加投资组合的持续期

B:水平分析的主要形式是利率预期策略

C:预期利率下降时,缩短投资组合的持续期

D:预期利率上升时,缩短投资组合的持续期

答案：C

16.资本市场线是（）。

A:以E（r）为横坐标、β为纵坐标

B:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM

C:在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线

D:衡量由β系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线

答案：B

17.下列对税收规划的表述，有误的一项是（）。

A:因为税收规划有税法可依，所以是无风险的

B:目的性原则是税收规划的根本原则

C:税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度

D:税收规划的前提是依法纳税

答案：A

18.以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是（）

A:利率下降，股票价格上升

B:利率上升，股票价格上升

C:利率下降，不会影响股票价格

D:利率下降，股票价格下降

答案：A

19.下列方法中（）是当前最为流行的企业价值评估方法。

A:相对比较法

B:重置成本法

C:现金流量贴现法

D:经济増加值法

答案：C

20.客户（）的部分应作为节约支出的重点控制项目。

A:消费支出