贵州省乌当区内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库大全及参考答案（新）.docxVIP

专业《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！

贵州省乌当区内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库大全及参考答案（新）

第I部分单选题（100题）

1.在MA的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉”是指（）。

A:现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA

B:现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MA

C:现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MA

D:现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向下突破长期MA

答案：D

2.关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。

A:政府债券的发行主体是政府

B:金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构

C:公司债券的发行主休是股份公司

D:凭证式债券的发行主休是非股份制企业

答案：D

3.（）是对剩余流动性的弹性。

A:财务扛杆

B:运营扛杆

C:利润扛杆

D:估值扛杆

答案：D

4.信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。

A:补偿企业运营风险

B:补偿信用风险

C:补偿利率波动风险

D:补偿流动风险

答案：B

5.遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。

A:永久目标

B:中期目标

C:短期目标

D:长期目标

答案：D

6.下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。

A:国家开发银行

B:中国人民银行

C:中国农业发展银行

D:中国进出口银行

答案：B

7.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:1.5

B:0

C:-1

D:-1.5

答案：A

8.有效市场假说认为，投资者应采取（）进行投资。

A:战术性投资策略

B:被动型投资策略

C:战略性投资策略

D:主动型投资策略

答案：B

9.2000年，北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9岁）和一个读幼儿园的儿子（（6岁）。王建国的人生目标有两个:①希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;②等60岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入30万元，孙爱菊每月税后收入2500元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:①价值100万的按揭商品房一套，首付30%,20年期，利率6%，按月本利平均偿还，己还5年;②价值27万元的的轿车一辆；③活期存款2万元，以备急用；④定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：①家庭每年生活费支出4.8万元；②儿女学费支出1.6万元；③儿女均参加某书法班支出1万元；④旅游费用支出2万元；⑤交际费用支出3万元。

A:年富力强，所能承受的投资风险较大

B:过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱

C:子女教育金需动用时间离现在尚远，能承担相应风险

D:生意目前不错，抗风险能力强

答案：D

10.流动性风险控制指标主要有（）。

A:资产负债率

B:流动性比率

C:净稳定资金率

D:净资产利润率

答案：C

11.2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，进一步规范了（）业务。

A:证券经纪

B:投资顾问

C:证券投资咨询

D:财务顾问

答案：C

12.（）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体表现.

A:遵循内部人的交易活动

B:低市盈率效应

C:小公司效应

D:日历效应

答案：C

13.与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（）。

A:周期型行业

B:进攻型行业

C:増长型行业

D:防守型行业

答案：C

14.用DA表示总资产的加权平均久期，VA表示总资产，R为市场利率，当市场利率变动△R时，资产的变化可表示为（）。

A:DA×VA／△R×（1+R）

B:-DA×VA／R×（1+R）

C:DA×VA×△R／（1+R）

D:-DA×VA×△R／（1+R）

答案：D

15.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:有效市场

B:半强式市场

C:弱式有效市场

D:强式有效市场

答案：C

16.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，涉嫌犯罪的，依法移送（）。

A:法院

B:中囯证监会及其派出机构

C:司法机关

D:公安机关

答案：C

17.证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动