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重庆市奉节县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题大全有完整答案

第I部分单选题（100题）

1.风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的_________阶段，一般建议投资组合中增加_________比重。（）

A:形成期；债券等安全性较高的资产

B:衰老期；债券等安全性较高的资产

C:成长期；股票等风险资产

D:成熟期；股票等风险资产

答案：B

2.从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:形成期

B:成熟期

C:衰老期

D:成长期

答案：C

3.下列不属于证券产品选择目标的是（）。

A:资本增值

B:取得收益

C:提高风险

D:本金保证

答案：C

4.下列关于债务管理的说法中，不正确的是（）。

A:总负债一般不应超过净资产

B:债务支出与家庭收入的合理比例是0.6

C:当债务问题出现危机的时候,可以通过债务重组来实现财务状况的改善

D:还贷款的期限不要超过退休的年龄

答案：B

5.当股价下跌到某价位附近时。出现买方增加，卖方减少的情况，使股价停止下跌的直线是（）

A:趋势线

B:压力线

C:支撑线

D:阻力线

答案：C

6.在分析证券投资面临的汇率风险时，汇率波动取决于（）。

A:外汇市场的供求关系

B:国际经济形势

C:证券市场的供求关系

D:国内货币市场的供求关系

答案：A

7.根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。

A:买入

B:满仓

C:卖出

D:清仓

答案：A

8.假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20%，每年计算一次，则下列表述正确的是（）

A:目前领取并进行投资更有利

B:3年后领取更有利

C:无法比较何时领取更有利

D:目前领取并进行投资和3年后领取没有区别

答案：A

9.证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。

A:每年，每半年

B:每半年，每半年

C:每年，每年

D:每半年，每年

答案：A

10.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:一定

B:不可能

C:可能

D:不一定

答案：C

11.（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。

A:反射效应

B:确定性效应

C:框定效应

D:孤立效应

答案：C

12.关于VaR值的计是方法，下列论述正确的是（）。

A:历史模拟法可计是非线性金融工具的风险

B:方差一协方差法能预测突发事件的风险

C:蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据

D:方差一协方差法易高估实际的风险值

答案：A

13.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A:金融泡沬

B:过度繁荣

C:金融假象

D:虚假繁荣

答案：A

14.证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备

A:7

B:10

C:3

D:5

答案：D

15.以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）。

A:存款

B:休假

C:购新车

D:按揭购房

答案：D

16.（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果

A:中国证监会

B:证券交易所

C:证券公司

D:商业银行

答案：D

17.假设一个公司今年的EBIT（息税前利润）是100万元，折旧是20万元，营运资本增加了10万元，适用税率是40％，那么该公司今年的自由现金流量是（）。

A:60万元

B:40万元

C:50万元

D:70万元

答案：D

18.某大豆进口商在5月即将从美囯进口大豆，为了防止价格上涨，2月10日该进口商在CBOT买入40手执行价格为660美分/蒲式耳，5月大豆的看涨期权利金为10美分/蒲式耳，当时CBOT5月大豆的期货价格为640美分/蒲式耳。当期货价格涨到（）美分/蒲式耳时，该进口商的期权能达到盈亏平衡。

A:670

B:680

C:640

D:650

答案：A

19.下面（）不是高资产净值客户。

A:小张

B:小王

C:小赵

D:小李

答案：C

20.资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（）。

A