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辽宁省龙城区2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题【名师系列】

第I部分单选题（100题）

1.证券公司应至少（）开展一次流动性风险压力测试，分析其承受短期和中长期压力情景的能力。

A:每半年

B:每年

C:每月

D:每季度

答案：A

2.当中央银行（）时，商业银行可运用的资金减少，贷款能力下降，货币乘数变小，市场货币流通量便会相应减少。

A:提高再贴现率

B:提高存款率

C:提高法定存款准备金率

D:提高存款准备金率

答案：C

3.关于缺口，下列说法错误的是（）。

A:缺口，通常又称为“跳空”，是指证券价格在快速大幅波动中没有留下任何交易的一段真空区域

B:缺口的出现往往伴随着向某个方向运动的一种较强动力。缺口的宽度表明这种运动的强弱。一般来说，缺口愈宽，运动的动力愈大；反之，则愈小

C:持续性缺口具有的一个比较明显特征是，它一般会在3日内回补；同时，成交量很小，很少有主动的参与者

D:一般来说，突破缺口形态确认以后，无论价位（指数）的升跌情况如何，投资者都必须立即作出买入或卖出的指令，即向上突破缺口被确认立即买入

答案：C

4.β与标准差都是投资风险测度指标，不同在于（）。

A:标准差衡量的是总风险，β衡量的是系统风险

B:标准差衡量的是系统风险，β衡量的是非系统风险

C:β衡量的是总风险，标准差衡量的是非系统风险

D:β衡量的是系统风险，标准差衡量的是非系统风险

答案：A

5.人们越不喜欢现在。时间偏好就（）。

A:不确定

B:越低

C:不变

D:越高

答案：B

6.关于收益率曲线叙述不正确的是（）。

A:它反映了债券偿还期限与收益的关系

B:将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线

C:收益率曲线总是斜率大于0

D:理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构

答案：C

7.下列各项中，（）是对公司当前经营能力的较精确估计。

A:产品市场占有率

B:技术水平

C:企业文化特征

D:质量水平

答案：A

8.假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于5年后到期偿还的贷款。

A:50

B:40

C:36.36

D:32.76

答案：D

9.证券投资顾问服务费用应当以（）收取。

A:投资顾问父母

B:证券投资顾问人员个人名义

C:公司账户

D:投资顾问妻子

答案：C

10.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。

A:0.0352

B:0.05

C:0.1

D:0.072

答案：D

11.下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（）

A:自身价值

B:单利和复利

C:通货膨胀率

D:时间

答案：A

12.证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（）个月内完成回访。

A:1个月

B:3个月

C:2个月

D:6个月

答案：A

13.与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（）。

A:防守型行业

B:周期型行业

C:进攻型行业

D:増长型行业

答案：D

14.以下关于退休规划的表述中，正确的是()。

A:对收入和费用应乐观估计

B:规划期应当在五年左右

C:投资应当非常保守

D:计划开始不宜太迟

答案：D

15.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据不包括（）

A:理论模型

B:基于证券研究报告的投资分析意见

C:证券研究报告

D:证券投资顾问的主观判断

答案：D

16.关于利率风险的类型及其表现示例，下列各项搭配正确的是（）。风险类型：①重新定价风险；②收益率曲线风险；③基准风险；④期权性风险。表现示例：

A:⑵；③

B:⑴；②

C:⑶；①

D:⑷；④

答案：B

17.期限套利的理论依据是（）

A:持有成本理论

B:买入价差理论

C:卖出价差理论

D:杠杆原理

答案：A

18.（）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。

A:常模

B:样本

C:统计量

D:总体

答案：D

19.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:可能

B:不一定

C:一定

D:不可能

答案：A

20.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问