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陕西省白河县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试含答案【综合题】

第I部分单选题（100题）

1.风险对冲是指特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:四

B:二

C:一

D:三

答案：B

2.个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。

A:5％～30％

B:5％～35％

C:10％～35％

D:10％～40％

答案：B

3.下面（）不是高资产净值客户。

A:小赵

B:小李

C:小王

D:小张

答案：A

4.（）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。

A:中国证券业协会

B:国务院

C:中国证监会

D:期货业协会

答案：A

5.假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20%，每年计算一次，则下列表述正确的是（）

A:目前领取并进行投资和3年后领取没有区别

B:目前领取并进行投资更有利

C:无法比较何时领取更有利

D:3年后领取更有利

答案：B

6.对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线（）的确认。

A:重要性

B:影响力

C:估值

D:走势

答案：A

7.组建证券投资组合时，个别证券选择是指（）。

A:对个别证券的基本面进行研判

B:分阶段购买或出售某种证券

C:预测和比较各种不同类型证券的价格走势和波动隋况，从中选择具有投资价值的股票

D:预测个别证券的价格走势及其波动情况

答案：D

8.人们越不喜欢现在。时间偏好就（）。

A:越高

B:不变

C:越低

D:不确定

答案：C

9.假设金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为800亿元，加权平均久期为4年，则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:2.8

B:2

C:-2

D:-2.8

答案：A

10.债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。

A:价格走向与预期相反

B:全部利率反向变化

C:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长

D:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短

答案：D

11.当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K线的形状为（）。

A:光头光脚阳线

B:光头光脚阴线

C:十字形

D:—字形

答案：D

12.（）属于消极型资产配置策略。

A:动态资产配置策略

B:买入并长期持有策略

C:投资组合保险策略

D:恒定混合策略

答案：B

13.下列对税收规划的表述，有误的一项是（）。

A:目的性原则是税收规划的根本原则

B:税收规划的前提是依法纳税

C:税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度

D:因为税收规划有税法可依，所以是无风险的

答案：D

14.证券组合的目标是追求股息收益的最大化，我们可以判断这种证券组合属于（）类型。

A:收入型

B:指数化型

C:货币市场型

D:增长型

答案：A

15.如果某金融机构的总资产为10亿元，总负债为7亿元，资产加权平均久期为2年，负债加权平均久期为3年，那么久期缺口等于（）。

A:-1

B:1

C:0.1

D:-0.1

答案：D

16.在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。

A:用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标

B:用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标

C:用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标

D:用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标

答案：B

17.某客户准备对原油进行对冲交易，现货价格为40美元／桶，1个月后的期货价格为45美元／桶，则零时刻的基差是（）美元。

A:-3

B:3

C:-8

D:-5

答案：D

18.某公司某年度的资产负债表显示，当年总资产，其中流动资产合计为3600000元，包括存货1000000元；公司的流动负债2000000元，其中应付账款200000元，则该年度公司的流动比率为（）。

A:2

B:1.8

C:1.44

D:1.3

答案：B

19.下列选项中不属于人身保险的是（）。

A:责任保险

B:健康保险

C:人寿保险

D:意外伤害保险

答案：A

20.一项养老计划提供30年的养老金。第一年为3万元，以后每年增长3%，年底支付。如果贴现率为8%，这项计划的现值是（）。

A:67.04万元

B:59.18万元

C:45.53万元

D:30.62万元

答案：C

21.某3年期债券久期为2．5年，债券当前市场价格为102元，市场利率为4％，假设市场利