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辽宁省铁西区2024《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试大全（模拟题）

第I部分单选题（100题）

1.《证券投资业务风险揭示书》应以（）形式。

A:书面和口头

B:书面或口头

C:书面

D:口头

答案：C

2.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。

A:自动回避制度

B:隔离墙制度

C:分类经营制度

D:事前回避制度

答案：B

3.用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。

A:流动比率

B:速动比率

C:己获利息倍数

D:应收账款周转率

答案：C

4.根据板块轮动、市场风格转换调整投资组合是（）的代表。

A:战略性投资策略

B:战术性投资策略

C:被动型投资策略

D:主动型投资策略

答案：D

5.（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。

A:心理账户

B:前景理论

C:过度自信

D:预期效用理论

答案：A

6.关于头肩顶形态中的颈线，以不说法不正确的是（）.

A:如果股价最后在颈线水平回升，而且回升的幅度高于头部，或者股价跌破颈线后又回升到颈线上方，这可能是一个失败的头肩顶，宜作进一步观察

B:突破颈线一定需要大成交量配合

C:头肩顶形态中，它是支撑线，起支撑作用

D:当颈线被突破，反转确认以后，大势将下跌

答案：B

7.某金融机构资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的VaR值分别为300万元及400万元，则资金交易部门当期的整体VaR值约为（）。

A:100万元

B:至少700万元

C:至多700万元

D:700万元

答案：C

8.关于久期分析，下列说法正确的是（）.

A:如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险

B:如采用标准久期分析法，不能反映基准风险

C:久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影晌

D:对于利率的大幅变动，久期分析的结果仍能保证准确性

答案：B

9.在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为8000万元，出现概率是25％。在正常状况下，流动性余额为4000万元，出现概率是50％，在最差情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25％，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。

A:缺口4000万元

B:盈余3500万元

C:盈余4500万元

D:缺口3000万元

答案：B

10.利用基础金融衍生工具的结构化特性。通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。

A:金融期货

B:金融远期合约

C:金融互换

D:结构化金融衍生工具

答案：D

11.关于头肩顶形态中的颈线，以不说法不正确的是（）.

A:突破颈线一定需要大成交量配合

B:头肩顶形态中，它是支撑线，起支撑作用

C:当颈线被突破，反转确认以后，大势将下跌

D:如果股价最后在颈线水平回升，而且回升的幅度高于头部，或者股价跌破颈线后又回升到颈线上方，这可能是一个失败的头肩顶，宜作进一步观察

答案：A

12.在单一客户限额管理中，客户所有者权益为5亿元，杠杆系数为0.8，则该客户最高债务承受额为（）亿元。

A:0.8

B:5

C:4

D:6.25

答案：C

13.（）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。

A:齐次非平稳时间序列

B:非齐次平稳时间序列

C:平稳时间序列

D:非平稳时间序列

答案：B

14.（）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。

A:常模

B:统计量

C:样本

D:总体

答案：D

15.下列不属于影响客户投资风险承受能力的因素是（）。

A:资金的投资期限

B:理财目标的弹性

C:理财产品的选择

D:年龄

答案：C

16.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下，其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:可能

B:一定不

C:一定

D:不可能

答案：A

17.（）是把价格的上下变动和不同时期的持续上涨、下跌看成是波浪的上下起伏，认为价格运动遵循波浪起伏的规律。

A:K线类

B:切线类

C:形态类

D:波浪类

答案：D

18.“5Cs”方法属于（）评级方法。

A:历史模型法

B:信用评分法

C:专家判断法

D:压力测试法

答案：C

19.若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。

A:不一定

B:可能

C:一定

D:不可能

答案：B

20.与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（