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陕西省南郑县历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试完整版及答案1套

第I部分单选题（100题）

1.在单一客户限额管理中，客户所有者权益为5亿元，杠杆系数为0.8，则该客户最高债务承受额为（）亿元。

A:6.25

B:5

C:4

D:0.8

答案：C

2.用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。

A:速动比率

B:已获利息倍数

C:应收账款周转率

D:流动比率

答案：B

3.（）是衡量利率变动敏感性的重要指标，通过修正可以计算出收益率变动一个单位百分点时债券价格变动的百分数，从而对债券价格利率线性敏感性进行更精确的测量。

A:久期

B:利率

C:凸性

D:期限

答案：A

4.下列关于杜邦财务分析体系的说法中，不正确的是（）。

A:资产负债率高会给企业带来较多的杠杆利益，也会带来较大的风险

B:在净资产收益率大于零的前提下，提高资产负债率可以提高净资产收益率

C:总资产收益率是一个综合性最强的指标

D:资产负债率与权益乘数同方向变化

答案：C

5.与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（）。

A:周期型行业

B:増长型行业

C:进攻型行业

D:防守型行业

答案：B

6.在凯恩斯学派的货币政策传导理论中，其传导机制的核心是（）。

A:货币乘数

B:利率

C:货币供应量

D:基础货币

答案：B

7.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:规划期应当五年左右

B:投资应当非常保守

C:对收入和费用应乐观估计

D:计划开始不宜太迟

答案：D

8.下列对证券投资顾问人员注册登记管理的说法，错误的是（）。

A:向客户提供证券投资顾问服务的人员应在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问

B:向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格

C:证券投资顾问可以同时注册为证券分析师，但应当分开管理，以防止可能的利益冲突

D:证券投资顾问不得同时注册为证券分析师

答案：C

9.客户（）的部分应作为节约支出的重点控制项目。

A:消费支出较高

B:投资收入较高

C:投资收入较低

D:消费支出较低

答案：A

10.已知某国债期货合约在某交易曰的发票价格为119.014元,对应标的物的现券价格（全价）为115.679元，交易曰距离交割日刚好3个月,且在此期间无付息，则该可交割国债的隐含回购利率（IRR）是（）。

A:0.0375

B:-0.0361

C:0.1153

D:0.07654

答案：C

11.假定有一款固定收益类的理财产品。理财期限为6个月，理财期间固定收益率为3％，客户小王用30000元购买该产品．则6个月后，小王连本带利共可获得()元。

A:30450

B:30225

C:30000

D:30180

答案：A

12.证券公司应至少（）开展一次流动性风险压力测试，分析其承受短期和中长期压力情景的能力。

A:每季度

B:每半年

C:每年

D:每月

答案：B

13.某2年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为100元，票面利率为10%，市场利率为10%，则该债券的麦考利久期为（）年。

A:1.35

B:1.73

C:1.91

D:2.56

答案：C

14.下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（）。

A:协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训

B:机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务

C:从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告

D:取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书

答案：B

15.证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备

A:10

B:5

C:3

D:7

答案：B

16.从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（）。

A:投资工具的收益较高

B:投资工具是否适合客户的财务目标

C:投资工具的流动性较好

D:投资工具的风险较低

答案：B

17.一家日本出口商向美国进口商出口了一批货物，预计3个月后收到1000万美元的货款，假如当前汇率为1美元=93日元，商业银行的研究部门预计3个月后日元可能会升值到1美元-90日元，因此建议该日本出口商()，以对冲外汇。

A:在90价位建立日元／美元的货币期货的空头头寸

B:在90价位建立日元／美元的货币期货的多头头寸

C:在93价位建立日元／美元的货币期货的空头头寸

D:在93价位建立日元／美元的货币期货的多头头寸

答案：D

18.假设一个公司今年的EBIT（息税前利