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辽宁省站前区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试通关秘籍题库及解析答案

第I部分单选题（100题）

1.下列关于GDP与证券市场被动关系表述错误的是（）。

A:高通货膨胀下的GDP增长将导致证券市场行情下跌

B:持续、稳定、高速的GDP增长，证券市场将呈现上升走势

C:GDP负增长速度逐渐减缓并呈现向正增长转变的趋势时，证券市场走势将由下跌转为上升

D:GDP增长，证券市场将同步上升

答案：D

2.假设金融机构根据过去100天的历史数期计算持有交易头寸的VAR值1000万元人民币，置信区间为99％，持有期为1天，则该机构在未来100个交易日内，预期所持有的交易头寸最多会有（）天的损失超过1000万元。

A:2

B:10

C:1

D:3

答案：C

3.如果一个行业产出增长率处于负增速状态，可以初步判断该行业进入（）阶段。

A:成长期

B:衰退期

C:幼稚期

D:成熟期

答案：B

4.某一时刻黄金的现货价格是每盎司1200美元，1年期的市场无风险利率是6％，黄金的持有收益率是2％，现有人愿意提供黄金储藏和保险的义务，那么在持有成本法（单利）下，1年期黄金的远期理论价格应该为（）美元

A:1248

B:1224

C:1152

D:1272

答案：A

5.证券公司、证券投资咨询机构及其人员以（）向客户收取证券投资顾问服务费。

A:公司账户

B:个人名义

C:公司账户或个人名义

D:公司账户和个人名义

答案：A

6.证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A:中国证监会

B:交易所

C:中国证券业协会

D:本公司

答案：C

7.下列各项属于投资适当性要求的是（）。

A:特定的投资者购买恰当的产品

B:特定的投资者购买低风险的产品

C:适合的投资者购买低风险的产品

D:适合的投资者购买恰当的产品

答案：D

8.风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。

A:负相关

B:正相关

C:相独立

D:不相关

答案：A

9.指数化的方法不包括（）。

A:方差最小化法

B:分层抽样法

C:样本法

D:优化法

答案：C

10.下列关于资产负债表的表述错误的是（）。

A:分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础

B:活期存款、股票、债券、基金等变现较快,属于流动资产

C:当负债相对于所有者权益过高时,个人就容易出现财务危机

D:净资产就是资产减去负债

答案：B

11.下列各项中，正确的是()。

A:意外或灾害承受能力=(可变现资产+保险理赔金+现有负债)／基本费用

B:失业保障月数一不可变现资产／月固定支出

C:意外或灾害承受能力=(可变现资产+现有负债)／基本费用

D:失业保障月数=存款、可变现资产或净资产／月固定支出

答案：D

12.相对强弱指数实际上是表示股价（）波动的幅度占总波动的百分比。

A:向上

B:向下

C:向右

D:向左

答案：A

13.下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。

A:中国人民银行

B:国家开发银行

C:中国农业发展银行

D:中国进出口银行

答案：A

14.关于利率风险的类型及其表现示例，下列各项搭配正确的是（）。风险类型：①重新定价风险；②收益率曲线风险；③基准风险；④期权性风险。表现示例：

A:⑵；③

B:⑶；①

C:⑴；②

D:⑷；④

答案：C

15.张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。

A:慎选投资标的，分散风险

B:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

C:评估开源节流，提供建议

D:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

答案：D

16.小华月末投资1万元，报酬率为6%，10年后累计多少元（）。

A:年金终值为1438793.47元

B:年金终值为1638793.47元

C:年金终值为1538793.47元

D:年金终值为1738793.47元

答案：B

17.根据《证券投资顾问业务暂行规定》的规定，对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。

A:中国证监会

B:银保监会

C:中国证券业协会

D:证监会派出机构

答案：C

18.风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的__