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陕西省临渭区整理《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题题库带答案（满分必刷）

第I部分单选题（100题）

1.根据《证券投资顾问业务暂行规定》的规定，对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。

A:证监会派出机构

B:银保监会

C:中国证监会

D:中国证券业协会

答案：D

2.证券组合的实际平均收益率与由证券市场线所给出的该证券组合的期望收益率之间的差被定义为（）。

A:詹森指数

B:道琼斯指数

C:特雷诺指数

D:夏普指数

答案：A

3.（）是投资者通过投资保存资本或者资金的购买力.

A:经常性收益

B:财富积累

C:资本增值

D:本金保障

答案：D

4.流动性风险控制指标主要有（）。

A:资产负债率

B:净稳定资金率

C:流动性比率

D:净资产利润率

答案：B

5.从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。

A:责令改正

B:承担赔偿责任

C:出具警示函

D:监管谈话

答案：B

6.税收规划最有特色的原则是（），该原则是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。

A:目的性原则

B:合法性原则

C:综合性原则

D:规划性原则

答案：D

7.老张是下岗工人。儿子正在上大学。且上有父母赡养。收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险.由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了（）。

A:量力而行原则

B:适应性原则

C:转移风险原则

D:合理避税原则

答案：A

8.以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。

A:若实在无法降低支出，需设法增加收入

B:刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善

C:要定出追踪的差异金额或比率门槛

D:总额差异的重要性小于细目差异

答案：D

9.可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。

A:家庭形成期

B:家庭衰老期

C:家庭成长期

D:家庭成熟期

答案：D

10.期限套利的理论依据是（）

A:持有成本理论

B:杠杆原理

C:卖出价差理论

D:买入价差理论

答案：A

11.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:半强式市场

B:强式有效市场

C:弱式有效市场

D:有效市场

答案：C

12.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游敞口、下游闭口型

B:上游闭口、下游闭口型

C:上游闭口、下游敞口型

D:双向敞□类型

答案：D

13.家庭债务管理力主量力而行，其（）就是对未来的还贷能力以及借货活动对家庭财务的影响的评佑。

A:核心

B:前提

C:目标

D:基础

答案：A

14.以下（）为买卖证券产品时机的一般原则

A:明白选时不如选股

B:逢高买进、逢低卖出

C:抓住买进时机与卖出时机

D:不用注意掌握先机

答案：C

15.根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。

A:甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

B:甲的最优证券组合比乙的好

C:甲的无差异曲线的弯曲程度比乙的大

D:甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

答案：A

16.（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果

A:证券公司

B:中国证监会

C:证券交易所

D:商业银行

答案：D

17.常用的资产价值方法包括重置成本法和清算价值法。关于这两项方法的说法正确的是（）。

A:清算价法适用于停止经营的企业

B:重置成本法和清算价法都适用于可以持续经营的企业

C:重置成本法适用于停止经营的企业。

D:重置成本法和清算价法都适用于停止经营的企业

答案：A

18.证券组合的（）是描述一项投资组合的风险与回报之间的关系。在以风险为横轴，预期回报率为纵轴的坐标上显示为一条曲线所有落在这条曲线上的风险回报组合都是在一定风险或最低风险下可以获得的最大回报

A:有效边界

B:集合

C:区间

D:可行域

答案：A

19.王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，不应该采取的策略为（）。

A:慎选投资标的，分散风险

B:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

C:评估开源渠道，提供建议

D:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

答案：B

20.债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。

A: