甘肃省临夏市2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试王牌题库含答案（培优A卷）.docxVIP

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甘肃省临夏市2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试王牌题库含答案（培优A卷）

第I部分单选题（100题）

1.已知终值求现值的过程叫（）

A:回归

B:转换

C:映射

D:贴现

答案：D

2.（）是以某一时点的股价作为参考基准，从而判断买进或卖出股票。

A:相对强弱理论

B:简单过滤规则

C:上涨和下跌线

D:移动平均法

答案：B

3.财务报表分析法中的（）是指对两个或几个有关的可比数据进行对比，揭示财务指标的差异和变动关系，是财务投资分析中最基本的方法。

A:比较分析法

B:因素分析法

C:比率分析法

D:趋势分析法

答案：A

4.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。

A:0.1

B:0.01

C:0.001

D:0.2

答案：B

5.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

B:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

C:资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

D:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

答案：B

6.（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。

A:心理账户

B:过度自信

C:前景理论

D:预期效用理论

答案：A

7.关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。

A:政府债券的发行主体是政府

B:金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构

C:公司债券的发行主休是股份公司

D:凭证式债券的发行主休是非股份制企业

答案：D

8.在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。

A:监事会

B:董事会

C:证监会

D:理事会

答案：B

9.（）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体表现.

A:遵循内部人的交易活动

B:日历效应

C:小公司效应

D:低市盈率效应

答案：C

10.证券估值是对证券（）的评估。

A:价格

B:收益率

C:波动性

D:价值

答案：D

11.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:双向敞口类型

B:上游闭口、下游闭口型

C:上游闭口、下游敞口型

D:上游敞口、下游闭口型

答案：A

12.理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（），进而理财目标也有所侧重。

A:①②④

B:①②③

C:①③

D:①②③④

答案：D

13.下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是（）。

A:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全正相关

B:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于不相关

C:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于正相关

D:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全负相关

答案：D

14.下列关于道氏理论说法，正确的是（）。

A:道氏理论的信号领先于价格变化，信号较早

B:道氏理论是用来指出应该买卖哪只股票

C:道氏理论对大形势的判断有较大的作用，但对小波动则显得无能为力

D:道氏理论对单只股票的实际操作具有重要意义

答案：C

15.在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为8000万元，出现概率是25％。在正常状况下，流动性余额为4000万元，出现概率是50％，在最差情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25％，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。

A:缺口4000万元

B:缺口3000万元

C:盈余4500万元

D:盈余3500万元

答案：D

16.在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。

A:过去的组合集中倩况

B:经济前景

C:组合在战略层面的重要性

D:收益率

答案：A

17.以下属于次级信息的收集方法的是（）

A:客户的资产状况

B:交谈和数据调查表相结合

C:从业人员与客户的交谈

D:政府部门或金融机构公布的信息中获得的宏观经济信息

答案：D

18.以下不属于收入型证券组合的目标是（）。

A:期限较短

B:收入稳定

C:风险最小

D:价格稳定

答案：A

19.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口