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福建省浦城县《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题完整题库含答案（预热题）

第I部分单选题（100题）

1.假设检验的概率依据是（）。

A:中心极限定理

B:小概率原理

C:最大似然原理

D:大数定理

答案：B

2.（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。

A:狂顶效应

B:处置效应

C:孤立效应

D:羊群效应

答案：D

3.货币时间价值的影响因素不包括（）。

A:收益率或通货膨胀率

B:本金

C:时间

D:单利与复利

答案：B

4.公司的资本结构指标不包括（）。

A:长期负债比率

B:产权比率

C:股东权益比率

D:资产负债比率

答案：B

5.关于头肩顶形态中的颈线，以不说法不正确的是（）.

A:突破颈线一定需要大成交量配合

B:如果股价最后在颈线水平回升，而且回升的幅度高于头部，或者股价跌破颈线后又回升到颈线上方，这可能是一个失败的头肩顶，宜作进一步观察

C:头肩顶形态中，它是支撑线，起支撑作用

D:当颈线被突破，反转确认以后，大势将下跌

答案：A

6.（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。

A:心理账户

B:时间偏好

C:损失厌恶

D:过度自信

答案：B

7.下列关于资本市场线的表述，错误的是（）。

A:资本市场线是在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM

B:资本市场线是沿着投资组合的有效边界，由风险资产和无风险资产构成的投资组合

C:资本市场线提供了衡量有效组合风险的方法

D:资本市场线揭示了有效组合的收益和风险之间的关系

答案：D

8.某投资者期望获得较高的收益，但又对于高风险望而生畏，则他是属于（）。

A:风险中立型

B:风险畏惧型

C:风险厌恶型

D:风险偏好型

答案：A

9.对内部模型计量的风险价值设定的限额是（）限额。

A:止损

B:头寸

C:风险

D:交易

答案：C

10.缺口分析法针对未来特定时段，（）以判断不同时段内的流行性是否充足。

A:计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额

B:计算到期净资产（现金流入）和到期负债〔现金流出〕之间的总和

C:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和

D:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额

答案：D

11.证券组合的（）是描述一项投资组合的风险与回报之间的关系。在以风险为横轴，预期回报率为纵轴的坐标上显示为一条曲线所有落在这条曲线上的风险回报组合都是在一定风险或最低风险下可以获得的最大回报

A:区间

B:可行域

C:集合

D:有效边界

答案：D

12.（）是对经济的弹性。

A:运营杠杆

B:财务杠杆

C:估值杠杆

D:利润杠杆

答案：A

13.交割结算价在进行期转现时，买卖双方的期货平仓价（）。

A:必须为审批前一交易日的结算价

B:不受审批日涨跌停板限制

C:必须为审批前一交易日的收盘价

D:须在审批日期货价格限制范围内

答案：D

14.家庭债务管理力主量力而行，其（）就是对未来的还贷能力以及借货活动对家庭财务的影响的评佑。

A:目标

B:前提

C:核心

D:基础

答案：C

15.合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（）。

A:老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率（或者（CPI指数）综合预测明年收入

B:老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年。决定明年在这方面重点减少支出

C:老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额

D:老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算

答案：A

16.2005年9月4日，中国证监会颁布的（），标志着股份分置改革从试点阶段开始转入全面铺开阶段。

A:《关于上市公司股权分置改革试点有关问题通知》

B:《上市公司股权分置改革保荐工作指引》

C:《上市公司股权分置改革管理办法》

D:《减持国有股票筹集社会保障资金管理暂行办法》

答案：C

17.以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）。

A:按揭购房

B:休假

C:购新车

D:存款

答案：A

18.深市所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通。

A:3

B:7

C:1

D:10

答案：A

19.假设市场中存在一张面值为10