辽宁省本溪满族自治县内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库大全带答案（夺分金卷）.docxVIP

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辽宁省本溪满族自治县内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库大全带答案（夺分金卷）

第I部分单选题（100题）

1.老张是下岗工人。儿子正在上大学。且上有父母赡养。收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险.由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了（）。

A:转移风险原则

B:量力而行原则

C:适应性原则

D:合理避税原则

答案：B

2.下列各项中。不属于心理账户效应的是（）。

A:赌场资金效应

B:成本与损失的不等价

C:晕轮效应

D:沉没成本效应

答案：C

3.下列信息中属于客户的定量信息的是（）。

A:金钱观

B:风险偏好

C:投资经验

D:每月收入与支出

答案：D

4.（）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。

A:处置效应

B:孤立效应

C:羊群效应

D:狂顶效应

答案：A

5.一项养老计划提供30年的养老金。第一年为3万元，以后每年增长3%，年底支付。如果贴现率为8%，这项计划的现值是（）。

A:45.53万元

B:59.18万元

C:67.04万元

D:30.62万元

答案：A

6.关于VaR值的计是方法，下列论述正确的是（）。

A:方差一协方差法能预测突发事件的风险

B:方差一协方差法易高估实际的风险值

C:历史模拟法可计是非线性金融工具的风险

D:蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据

答案：C

7.公司的资本结构指标不包括（）。

A:资产负债比率

B:产权比率

C:长期负债比率

D:股东权益比率

答案：B

8.证券组合的（）是描述一项投资组合的风险与回报之间的关系。在以风险为横轴，预期回报率为纵轴的坐标上显示为一条曲线所有落在这条曲线上的风险回报组合都是在一定风险或最低风险下可以获得的最大回报

A:有效边界

B:可行域

C:集合

D:区间

答案：A

9.证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备

A:7

B:3

C:10

D:5

答案：D

10.证券产品选择的步骤是（）。

A:了解客户信息—了解证券产品的特性—确定投资策略

B:了解客户信息—确定投资策略—分析证券产品

C:确定投资策略—分析证券产品—调整投资策略

D:确定投资策略—了解证券产品的特性—分析证券产品

答案：D

11.正态分布等统计分布不具有下列哪项特征（）。

A:对称性

B:离散性

C:均匀变动性

D:集中性

答案：B

12.证券投资顾问业务的基本要素是（）。

A:清算结算

B:市场席位进入

C:提供证券投资建议、收取服务报酬

D:账户管理

答案：C

13.开盘价与最高价相等，且收盘价不等于开盘价的K线被称为（）。

A:光头阳线

B:光脚阳线

C:光脚阴线

D:光头阴线

答案：D

14.更关心公司股票过去的市场表现，而不是其未来收益的潜在决定因素的经济主体是（）。

A:信用分析者

B:系统分析者

C:基本面分析者

D:技术分析者

答案：D

15.下列关于对冲比率的计算，正确的是（）

A:对冲比率=持有期货合约的头寸大小-资产风险暴露数量

B:对冲比率=持有期货合约的头寸大小*资产风险暴露数量

C:对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量

D:对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小

答案：C

16.下列方法中（）是当前最为流行的企业价值评估方法。

A:相对比较法

B:经济増加值法

C:现金流量贴现法

D:重置成本法

答案：C

17.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于30天

B:不少于60天

C:不少于365夭

D:不少于180天

答案：A

18.投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明（）。

A:证券研究报告的发布机构

B:投资收益的保证情况

C:除客户以外的第三方建议

D:证券研究报告的发布人、发布日期

答案：D

19.基本分析中自上而下的分析流程是（）。

A:公司估值分析—公司财务分析

B:宏观经济分析—行业分析—公司分析

C:区域分析—产业分析—宏观分析

D:行业分析—宏观分析—公司分析

答案：B

20.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的（）防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。