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福建省永泰县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题题库附答案【名师推荐】

第I部分单选题（100题）

1.下列不属于现金流动性分析指标的是()。

A:现金股利保障倍数

B:现金流动负债比

C:现金债务总额比

D:现金到期债务比

答案：A

2.计量市场风险时，计算VaR值的方法通常需要采用压力测试进行补充，因为()。

A:VaR方法只在99％的置信区间内有效

B:VaR值反映一定置信区间内的最大损失，但没有说明极端损失

C:压力测试提供了一般市场情形下精确的损失水平

D:压力测试通常计量正常市场情况下所能承受的风险损失

答案：B

3.完全垄断市场，产品的需求曲线为:Q=1800-200P,该产品的平均成本始终是1.5,生产者只能实行单一价格，则市场销量为（）。

A:350

B:750

C:1000

D:1500

答案：D

4.证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行（）管理。

A:宽松

B:严格

C:统一

D:编号

答案：D

5.（）是衡量利率变动敏感性的重要指标，通过修正可以计算出收益率变动一个单位百分点时债券价格变动的百分数，从而对债券价格利率线性敏感性进行更精确的测量。

A:久期

B:期限

C:凸性

D:利率

答案：A

6.按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。

A:价值类

B:投机类

C:能源类

D:非增长类

答案：C

7.以下不属于收入型证券组合的目标是（）。

A:期限较短

B:收入稳定

C:风险最小

D:价格稳定

答案：A

8.下面（）不是高资产净值客户。

A:小张

B:小李

C:小赵

D:小王

答案：C

9.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:双向敞口类型

B:上游闭口、下游敞口型

C:上游闭口、下游闭口型

D:上游敞口、下游闭口型

答案：D

10.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:反射效应

B:确定性效应

C:孤立效应

D:框定效应

答案：C

11.风险对冲是指特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:四

B:三

C:一

D:二

答案：D

12.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:隔离效应

B:确定性效应

C:反射效应

D:框定效应

答案：A

13.（）的目的是使所管理的资产组合尽量接近于某个债券市场指数的表现。

A:多重负债下的免疫策略

B:指数策略

C:单一负债下的免疫策略

D:两极策略

答案：B

14.面对损失,人们表现为（）。

A:避险

B:风险厌恶

C:冒险

D:风险寻求

答案：D

15.投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。

A:不能修改

B:对客户说明

C:对客户说明并征得客户同意

D:自行修改

答案：C

16.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:不可能

B:可能

C:不一定

D:一定

答案：B

17.（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。

A:框定效应

B:孤立效应

C:反射效应

D:确定性效应

答案：A

18.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游敞口、下游闭口型

B:上游闭口、下游闭口型

C:上游闭口、下游敞口型

D:双向敞□类型

答案：A

19.在制定收入预算的过程中，理财师应关注（）。

A:关注支出现金流入的时间点

B:尽量对比较确定的收入项目进行预测

C:不顾一切的追求最大利益

D:尽量对比较确定的支出项目进行预测

答案：B

20.基本分析中自上而下的分析流程是（）。

A:宏观经济分析—行业分析—公司分析

B:公司估值分析—公司财务分析

C:区域分析—产业分析—宏观分析

D:行业分析—宏观分析—公司分析

答案：A

21.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。

A:口头或书面

B:口头和书面

C:书面

D:口头

答案：C

22.证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。

A:5万元以上50万元以下

B:3万元以上20万元以下

C:5万元以上20万元以下

D:3万元以上50万元以下

答案：B

23.在单一客户限额管理中，客户所有者权益为