湖南省保靖县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试通关秘籍题库【含答案】.docxVIP

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湖南省保靖县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试通关秘籍题库【含答案】

第I部分单选题（100题）

1.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:反射效应

B:框定效应

C:确定性效应

D:孤立效应

答案：D

2.投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明()。

A:投资收益的保证情况

B:除客户以外的第三方建议

C:证券研究报告的发布人、发布日期

D:证券研究报告的发布机构

答案：C

3.在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。

A:用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标

B:用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标

C:用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标

D:用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标

答案：D

4.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为()。

A:0.072

B:0.035

C:0.05

D:0.1

答案：A

5.（）是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔数量相同、品种相同，但期限不同的合约，以达到套利或规避风险等目的。

A:跨期套利

B:对冲交易

C:平仓

D:套利交易

答案：B

6.个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。

A:10％～40％

B:10％～35％

C:5％～30％

D:5％～35％

答案：D

7.组建证券投资组合时，个别证券选择是指（）。

A:预测和比较各种不同类型证券的价格走势和波动隋况，从中选择具有投资价值的股票

B:分阶段购买或出售某种证券

C:预测个别证券的价格走势及其波动情况

D:对个别证券的基本面进行研判

答案：C

8.当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K线的形状为（）。

A:十字形

B:光头光脚阳线

C:—字形

D:光头光脚阴线

答案：C

9.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

B:购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

C:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

D:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

答案：D

10.（）是投资者通过投资保存资本或者资金的购买力.

A:资本增值

B:财富积累

C:本金保障

D:经常性收益

答案：C

11.相关系数决定结合线在A与B点之间的（）程度。

A:分散

B:离线

C:偏离

D:弯曲

答案：D

12.开盘价与最高价相等，且收盘价不等于开盘价的K线被称为（）。

A:光脚阳线

B:光头阴线

C:光脚阴线

D:光头阳线

答案：B

13.以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:新型人寿保险

B:普通型人寿保险

C:医疗保脸

D:年金保险

答案：C

14.现金预算与实际的差异分析应注意的要点错误的是（）

A:要定出追踪的差异金额或比率门槛

B:总额差异的重要性要大于细目差异

C:依据预算的分类个别分析

D:刚开始做预算若差异很大，应每月对所有项目进行改善

答案：D

15.投资本金20万元，在年复利5.5%情况下,大约需要（）年可使本金达到40万元。

A:13.09

B:13.5

C:14.4

D:14.21

答案：A

16.下列不属于客户风险特征的是（）。

A:风险偏好

B:风险预期

C:风险认知度

D:实际风险承受能力

答案：B

17.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，涉嫌犯罪的，依法移送（）。

A:法院

B:公安机关

C:司法机关

D:中囯证监会及其派出机构

答案：C

18.可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。

A:家庭成长期

B:家庭衰老期

C:家庭形成期

D:家庭成熟期

答案：D

19.某公司某年度的资产负债表显示，当年总资产，其中流动资产合计为3600000元，包括存货1000000元；公司的流动负债2000000元，其中应付账款200000元，则该年度公司的流动比率为（）。

A:2

B:1.3

C:1.8

D:1.44

答案：C

20.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（